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18/11/11

資産運用・経済

老後資金の上乗せを考える、50代のつみたてNISA(積立NISA)ポートフォリオ

この記事は『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!』(スタンダーズ)『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!』(スタンダーズ)からの内容を抜粋したものになります。

※以下、書籍より抜粋

50代からでも間に合う老後資金準備

Dさんは、現在50歳、メーカーに勤めながら子供を育てあげ、妻と二人で暮らしています。今や人生100年時代と言われ、50歳はまだまだこれからの年齢です。Dさんは、65歳以降も元気なうちは働き続けたいと思っています。

子供が独立した後は経済的余裕ができるので、人生最後のお金の貯め時と言われています。ゆとりある老後のために、どのような資産配分で積立投資を行えば良いのでしょうか。

守りに入らず、やや積極的な運用を目指すのがおすすめ

50代は、年齢から考えればリスク許容度は高くはありません。Dさんの場合、住宅ローンの返済は残っていますが、すでに子供が独立していて、さらに資産に余裕があります。そして、65歳までは安定的な収入が見込めます。なので、守りに入らず、やや積極的な運用を目指すのがおすすめです。

国内と先進国の株式型投資信託で構成したやや積極的な運用で利益を狙いましょう。分散投資を意識して、国内と海外のバランスは50 対50を目安に。

取り扱い金融機関が多く、信託報酬の低い「たわらノーロードシリーズ」を活用してポートフォリオを組むのがいいでしょう。

用語説明:人生100年時代構想会議

超高齢化社会を見据えて、幼児教育や大学教育の無償化、学び直しの機械の提供、高齢者雇用などについて話し合う会議。2017年9月、内閣府に事務局が設置された。

『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!』
 頼藤太希・高山一恵 著

『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!』(スタンダーズ)

本書では、主にこれまで投資をしたことがないものの、お金を増やしたいと思っている方に、積み立て投資の基本やつみたてNISA(積立NISA)の制度を豊富な図版・商品データでわかりやすく解説。 著者オススメのつみたてNISA(積立NISA)商品ガイドや、年齢別のポートフォリオも網羅。 巻末には、つみたてNISA(積立NISA)で購入できる商品を一覧で掲載。

頼藤 太希 (株)Money&You代表取締役/マネーコンサルタント

慶應義塾大学経済学部卒業後、外資系生保にて資産運用リスク管理業務に従事。2015年に(株)Money&Youを創業し、現職へ。女性のための、一生涯の「お金の相談パートナー」が見つかる場『FP Cafe』を運営。メディアなどで投資に関するコラム執筆、書籍の執筆・監修、講演など日本人のマネーリテラシー向上に努めている。著書は「やってみたらこんなにおトク! 税制優遇のおいしいいただき方」(きんざい)、「税金を減らしてお金持ちになるすごい!方法」(河出書房新社)など多数。日本証券アナリスト協会検定会員。ファイナンシャルプランナー(AFP)。twitter→@yorifujitaiki

高山 一恵 (株)Money&You取締役/ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナー(CFP®)、1級FP技能士
慶應義塾大学卒業。2005年に女性向けFPオフィス、(株)エフピーウーマンを設立。10年間取締役を務めたのち、現職へ。全国で講演・執筆活動・相談業務を行い女性の人生に不可欠なお金の知識を伝えている。著書は「年収400万円からの不動産投資で着実に稼ぐ秘訣」(河出書房新社)、「やってみたらこんなにおトク! 税制優遇のおいしいいただき方」(きんざい)など多数。FP Cafe運営者。twitter→@takayamakazue

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