投資信託の売却タイミングについて

投資 いいね 4
終了

shihoさん 神奈川県40代

2015/06/12

投資信託を初めて2年経ちますが、株式をはじめとして含み益が出ているファンドがいくつかあり、このまま持ち続けた方がいいのか売却して利益確定をしたほうがよいのか悩んでいます。
投資信託はあまりこまめに売却を繰り返すものではないと聞きますが、どういったタイミングで利益確定をすればよいのでしょうか。考え方を知りたいです。

杉山 夏子 さん(※休止中)の回答

いいね 22015/06/12

shihoさん
はじめまして。クロスフィールドFP事務所の杉山夏子です。

投資信託を始められて2年とのこと。日経平均はこの2年で1.5倍になり、最近は経済の明るいニュースも多いですね。

投資信託の利益確定についてですが、以下のように考えてみてはいかがでしょうか?

《未来に目を向ける ~ 売却したお金の使い道でワクワクするか?》
まず、利益確定をなさったお金をどう使いたいか考えてみましょう。
◆ 近々、1~2年以内にまとまったお金の出費の予定はありませんか?
例えば、住宅ローンの繰り上げ返済をする、
お子さんの教育費が掛かるタイミングが近付いているなど。
◆ ご自分への投資や、旅行などの出費の予定はありませんか?

その現金があることで、ご自分が楽しむこと、生活が楽に、もしくは豊かになるのであれば売却して利益確定することも考えられます。
その際も、投資信託は全部解約するのではなく、必要な金額だけ解約し、残りは引き続き運用を続けることができます。

《過去を振り返る ~ 買った時のことを思い出してみましょう》
使い道が思い当たらない場合でも、当初の目的を思い出してみましょう。
どれくらいの期間保有することを想定していましたか?
とりあえず投資をして...

みんなのマネー相談の続きを読むにはが必要です。
会員の方はログインをしてください。

残り 774文字 / 1件の回答

現状でのFIREは可能でしょうか

投資東京都 いいね 1
2023/08/10

お世話になります。
▼プロフィール
年齢:夫 55歳、私 52歳
住居:分譲マンション築15年
 ローン完済済 持ち分夫7:私3
職業:夫 正社員、私 正社員
貯金:夫 約8000万...

マネー相談の続きを見る

投資と保険の見直し

投資兵庫県 いいね 0
2023/07/03

▼プロフィール
年齢:夫 49歳、私 49歳
住居: 一戸建て
職業:夫 正社員、私 フルタイムパート
貯金:150万円
年収:夫(彼) 約550万円、私 約240万円
月収...

マネー相談の続きを見る

▼プロフィール
年齢:夫 64歳、私 63歳
住居:分譲マンション(ローン700万円 私名義)
職業:夫 派遣社員、 私 再雇用嘱託職員(希望する限り就労可能だが、専門職で難しい職務の為、...

マネー相談の続きを見る

おすすめのマネー相談

自己破産するべきか、否か悩んでいます。

家計・ライフ静岡県 いいね 3
2015/09/30

7月に体調を崩し1カ月ほど休職をしていた為収入が全くなく、8月には復帰したものの会社の経営が悪化し、仕事がなく休みが続き9月25日に会社の事業縮小等の理由で解雇になりました。
借金は仕事をして...

マネー相談の続きを見る

資産運用を始めたいと思っています。

家計・ライフ茨城県 いいね 7
2015/11/14

来春に第一子を出産予定の専業主婦です。夫が転勤族なので、パートタイム勤務をしてきました。
これまで資産運用はせず、地道に貯金をしてきましたが、今後はますますお金がかかると思いますし、将来に備え...

マネー相談の続きを見る

主人の実家の隣に10年ほど前に家を建てました。
その際、土地の名義は動かさず土地は義父のもの、その上に主人名義の家を建てる。という話になりました。

ちなみに、郊外の新幹線の停まる駅から徒...

マネー相談の続きを見る

関連する記事