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18/10/27

資産運用・経済

もっといい投資信託が出てきたら乗り換えるべき?

この記事は『つみたてNISA(積立NISA)でお金は勝手に増えていく!』(standards)『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!』(standards)からの内容を抜粋したものになります。

※以下、書籍より抜粋

新しい投資信託を買いはじめるのはOK

つみたてNISA(積立NISA)の対象となる投資信託は少しずつ増えています。金融庁では新たな投資信託の届け出があると、ウェブサイトのリストを更新しています。

ですから、今購入している投資信託よりもいいと考えられる投資信託がこれから出てくる可能性もありえます。もし、そうした投資信託がでてきたら、これまでの投資信託の購入をやめて、そちらの投資信託を新たに買うようにしてもいいでしょう。

ただし、ポートフォリオのバランスを崩さないように気をつけましょう。投資の対象は分散していたほうが、結果として成績がよくなると考えられるからです。

また、これまで買っていた投資信託は、売らずにそのまま残しておくほうがいいでしょう。つみたてNISA(積立NISA)の非課税投資枠は、保有している商品を売っても元に戻りませんので、リバランスには向いていない制度です。

商品選びの時点で、すぐに売ることを前提に投資を考えず、コツコツと長期間積み立て続けることがポイントです。そうすることで、複利効果と相まって、堅実にお金を増やすことができます。

用語説明:リバランス

資産の再配分をすること。購入後、時間がたつと資産の配分比率が変わってしまう。そこで、値上がりしたものを売って値下がりしたものを買い、配分を直すことをいう。

まとめ

よりいいと考えられる投資信託を買うのはOK。ただし、ポートフォリオのバランスとこれまで買っていた投資信託の扱いには気をつけよう。

『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!』
 頼藤太希・高山一恵 著

『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!』(スタンダーズ)

本書では、主にこれまで投資をしたことがないものの、お金を増やしたいと思っている方に、積み立て投資の基本やつみたてNISA(積立NISA)の制度を豊富な図版・商品データでわかりやすく解説。
著者オススメのつみたてNISA(積立NISA)商品ガイドや、年齢別のポートフォリオも網羅。
巻末には、つみたてNISA(積立NISA)で購入できる商品を一覧で掲載。

頼藤 太希 (株)Money&You代表取締役/マネーコンサルタント

慶應義塾大学経済学部卒業後、外資系生保にて資産運用リスク管理業務に従事。2015年に(株)Money&Youを創業し、現職へ。女性のための、一生涯の「お金の相談パートナー」が見つかる場『FP Cafe』を運営。メディアなどで投資に関するコラム執筆、書籍の執筆・監修、講演など日本人のマネーリテラシー向上に努めている。著書は「やってみたらこんなにおトク! 税制優遇のおいしいいただき方」(きんざい)、「税金を減らしてお金持ちになるすごい!方法」(河出書房新社)など多数。日本証券アナリスト協会検定会員。ファイナンシャルプランナー(AFP)。twitter→@yorifujitaiki

高山 一恵 (株)Money&You取締役/ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナー(CFP®)、1級FP技能士
慶應義塾大学卒業。2005年に女性向けFPオフィス、(株)エフピーウーマンを設立。10年間取締役を務めたのち、現職へ。全国で講演・執筆活動・相談業務を行い女性の人生に不可欠なお金の知識を伝えている。著書は「年収400万円からの不動産投資で着実に稼ぐ秘訣」(河出書房新社)、「やってみたらこんなにおトク! 税制優遇のおいしいいただき方」(きんざい)など多数。FP Cafe運営者。twitter→@takayamakazue

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