もっといい投資信託が出てきたら乗り換えるべき？

この記事は『つみたてNISA（積立NISA）でお金は勝手に増えていく！』（standards）『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく！』（standards）からの内容を抜粋したものになります。

※以下、書籍より抜粋

新しい投資信託を買いはじめるのはOK

つみたてNISA（積立NISA）の対象となる投資信託は少しずつ増えています。金融庁では新たな投資信託の届け出があると、ウェブサイトのリストを更新しています。

ですから、今購入している投資信託よりもいいと考えられる投資信託がこれから出てくる可能性もありえます。もし、そうした投資信託がでてきたら、これまでの投資信託の購入をやめて、そちらの投資信託を新たに買うようにしてもいいでしょう。

ただし、ポートフォリオのバランスを崩さないように気をつけましょう。投資の対象は分散していたほうが、結果として成績がよくなると考えられるからです。

また、これまで買っていた投資信託は、売らずにそのまま残しておくほうがいいでしょう。つみたてNISA（積立NISA）の非課税投資枠は、保有している商品を売っても元に戻りませんので、リバランスには向いていない制度です。

商品選びの時点で、すぐに売ることを前提に投資を考えず、コツコツと長期間積み立て続けることがポイントです。そうすることで、複利効果と相まって、堅実にお金を増やすことができます。

用語説明：リバランス

資産の再配分をすること。購入後、時間がたつと資産の配分比率が変わってしまう。そこで、値上がりしたものを売って値下がりしたものを買い、配分を直すことをいう。

まとめ

よりいいと考えられる投資信託を買うのはOK。ただし、ポートフォリオのバランスとこれまで買っていた投資信託の扱いには気をつけよう。

『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく！』
　頼藤太希・高山一恵著

『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく！』（スタンダーズ）

本書では、主にこれまで投資をしたことがないものの、お金を増やしたいと思っている方に、積み立て投資の基本やつみたてNISA（積立NISA）の制度を豊富な図版・商品データでわかりやすく解説。
著者オススメのつみたてNISA（積立NISA）商品ガイドや、年齢別のポートフォリオも網羅。
巻末には、つみたてNISA（積立NISA）で購入できる商品を一覧で掲載。

お金の悩みを
解決したい方はFP Cafeへ

お金の相談パートナーに相談する

【つみたてNISA（積立NISA）でお金を増やすシリーズ】
・第1回「つみたてNISA（積立NISA）は、金融機関によって取扱いのある投資信託が違う」
・第2回「つみたてNISA（積立NISA）の金融機関選び、取扱商品以外の3つのポイント」
・第3回「つみたてNISA（積立NISA）口座開設までの流れ　〜ネット申し込みver〜」
・第4回「証券口座の開設、「特定口座」と「一般口座」どちらが得？」
・第5回「もっといい投資信託が出てきたら乗り換えるべき？」

頼藤太希マネーコンサルタント

(株)Money＆You代表取締役。中央大学商学部客員講師。慶應義塾大学経済学部卒業後、外資系生命保険会社にて資産運用リスク管理業務に従事。2015年に現会社を創業し現職へ。ニュースメディア「Mocha（モカ）」、YouTube「Money&YouTV」、Podcast「マネラジ。」、Voicy「1日5分でお金持ちラジオ」、書籍、講演などを通じて鮮度の高いお金の情報を日々発信している。『はじめての新NISA＆iDeCo』(成美堂出版)、『定年後ずっと困らないお金の話』(大和書房)、『マンガと図解はじめての資産運用』(宝島社)、など書籍100冊、累計170万部超。日本証券アナリスト協会検定会員。宅地建物取引士。ファイナンシャルプランナー(AFP)。日本アクチュアリー会研究会員。X（旧Twitter）→@yorifujitaiki

高山一恵ファイナンシャルプランナー

(株)Money＆You取締役。一般社団法人不動産投資コンサルティング協会理事。慶應義塾大学卒業。2005年に女性向けFPオフィス、(株)エフピーウーマンを設立。10年間取締役を務めたのち、現職へ。女性向けWebメディア『FP Cafe』『Mocha（モカ）』や登録者1万9000人超のYouTubeチャンネル『Money&YouTV』を運営すると同時に、全国で講演活動、執筆活動、相談業務を行ない、女性の人生に不可欠なお金の知識を伝えている。明るく親しみやすい性格を活かした解説や講演には定評がある。『はじめての新NISA&iDeCo』(成美堂出版)、『マンガと図解定年前後のお金の教科書』(宝島社)、『11歳から親子で考えるお金の教科書』(日経BP)など書籍100冊、累計170万部超。ファイナンシャルプランナー(CFP®)。1級FP技能士。X（旧Twitter）→@takayamakazue