connecting…

  • 確定拠出年金
  • ふるさと納税
  • 届け出だけでお金がもらえる! 給付金制度を活用しよう
  • Money&You TV
  • マネラジ。
  • セミナーレポート
  • まとめ記事/チェックテスト
  • ズボラでも出来るシリーズ
  • 投資信託でプチリッチ!「投信ウーマン」
  • 投資女子への道
  • 恋株
  • ぽいきさんの幸せを呼び込むシリーズ
  • 大人女子を応援!家庭で出来る漢方の知恵
  • 読書ブロガー小野寺理香のブックレビュー
  • 駐在マダム、モラハラ夫からの逃亡記
  • “逆打ち”お遍路をご紹介
  • 短時間でお金の知性アップ

18/10/11

資産運用・経済

基準価額が「高いもの」と「低いもの」、買い得な投資信託はどっち?

投資信託 勝ちたいならこの7本!

基準価額は「運用開始からの資産の増減」を表すだけ

基準価額は、純資産総額を投資信託の口数(受益権総口数)で割ったものです。
株式投資の知識のある方ならば、時価総額と株価の関係(時価総額÷発行済み株式数=株価)と似ていることにお気づきかもしれません。
投資信託を検索すると必ず表示されるこの基準価額は、多くの場合1万口あたりの資産の価値を示しています。

資産の価値が変動すれば、それに合わせて基準価額も変動します。基準価額が低いときに買って、高くなってから売れば、その差額分が利益になります。
しかし、基準価額の高い・低いを比較して、どちらが得と比較することはできません。

なぜなら、同じ日経平均株価に連動するタイプの投資信託でも、設定日が違うだけで日経平均株価の値が違うからです。
また、万が一同じ日に設定していたとしても、投資する銘柄の多少の違いや分配金の有無などでも基準価額が変わってしまうからです。

基準価額の大小で、投資信託の割安・割高を比較できない

基準価額の大小は、投資信託の割安・割高を比較できる数字ではないのです。
例えば、同じ投資先に投資する、基準価額が1万円の投資信託Aと、基準価額が2万円の投資信託Bがあったとします。
なんとなく投資信託Bのほうが割高で買えそうにないと思うかもしれません。しかし、そうではないということをこれから説明します。

この2つの投資信託をそれぞれ10万円ずつ購入したとします。
すると、投資信託Aは10口、投資信託Bは5口買えます。その後、ともに10%値上がりすると、投資信託Aの基準価額は1万1000円、投資信託Bの基準価額は2万2000円になります。この時点で投資信託を売ると、なんとどちらも11 万円、つまり1万円が利益になっていることがわかるのです。

基準価額の大小は、投資信託の運用が始まってからいままでで、資産が増えたか減ったかを表しているだけ。利益率が同じならば得られる利益も同じですし、ましてや高い・安いを比較するものでもないのです。

『投資信託 勝ちたいならこの7本!』 頼藤太希 著

『投資信託 勝ちたいならこの7本!』(河出書房新社)

6000本ある投資信託、そのほとんどは売る側に都合がいい商品…
得か?損か?二択式で最強の投資力がしっかり身につく!
初心者にも経験者にも役立つ極意本。いま狙うべき特選の7本も紹介。

頼藤 太希 (株)Money&You代表取締役/マネーコンサルタント

慶應義塾大学経済学部卒業後、外資系生保にて資産運用リスク管理業務に従事。2015年に(株)Money&Youを創業し、現職へ。女性のための、一生涯の「お金の相談パートナー」が見つかる場『FP Cafe』を運営。メディアなどで投資に関するコラム執筆、書籍の執筆・監修、講演など日本人のマネーリテラシー向上に努めている。著書は「やってみたらこんなにおトク! 税制優遇のおいしいいただき方」(きんざい)、「税金を減らしてお金持ちになるすごい!方法」(河出書房新社)など多数。日本証券アナリスト協会検定会員。ファイナンシャルプランナー(AFP)。

この記事が気に入ったら
いいね!しよう

Recommends

関連するみんなのマネー相談(FP Cafe)

いつ投資を開始するべきですか?

投資埼玉県 いいね 7 2015/09/27

投資を始めようと思っています。
まずは買ってみようと色々調べた結果、NISAが活用できて初心者でもわかる日経平均に連動したインデックス型の投資信託を購入することにしました。
そこで質問なので...

マネー相談の続きを見る

投資信託の売却タイミングについて

投資神奈川県 いいね 4 2015/06/12

投資信託を初めて2年経ちますが、株式をはじめとして含み益が出ているファンドがいくつかあり、このまま持ち続けた方がいいのか売却して利益確定をしたほうがよいのか悩んでいます。
投資信託はあまりこま...

マネー相談の続きを見る

今後の投資について質問させてくださいませ。
全ての情報をこちらで開示したくはありませんので、イメージつきましたらお会いして相談させて頂きたいです。
▼プロフィール
•東京都在住
•夫34...

マネー相談の続きを見る

この記事のライターの記事

「資産運用・経済」に関連する記事

閉じる
AIが保険のベストプランを作成 7つの質問に答えるだけ!