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18/06/10

資産運用・経済

つみたてNISAの金融機関選び、取扱商品以外の3つのポイント

この記事は『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!』(standards)からの内容を抜粋したものになります。

※以下、書籍より抜粋

最低購入金額は低いほうが始めやすい

欲しい商品の有無で金融機関を選べない場合は、さらに3つのポイントをチェックしてみましょう。

まずは積み立て開始時に気になる最低購入金額です。
最低購入金額は、いくらから積み立てができるかを示したものです。多くは月額1000円からですが、中には月額100円・月額5000円からの金融機関もありますので、確認しましょう。

次に知っておきたいのが、サポートの充実度です。
20年もの運用期間中、わからないことが出てくるかもしれません。そんなとき、各社のウェブサイトの解説やQ&Aが見つけやすいか、分かりやすいか見てみましょう。
また、対面の質問窓口やコールセンターの有無・応対などをチェックしてみてもいいでしょう。

これらを見ても判断がつかない場合は、口座開設のキャンペーンで比較してもいいでしょう。
各金融機関では、つみたてNISA口座を開設することでキャッシュバックがあったり、プレゼントがあったりします。金融機関に迷うようならば、特典の内容で選んでみてもいいでしょう。

まとめ

つみたてNISAの口座を選ぶ際には最低購入金額やサポートの充実度も見ておきたい。それらに差がなければ最後は口座開設特典の差で選ぶのもあり!

『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!』
頼藤太希・高山一恵 著

『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!』(スタンダーズ)

本書では、主にこれまで投資をしたことがないものの、お金を増やしたいと思っている方に、積み立て投資の基本やつみたてNISAの制度を豊富な図版・商品データでわかりやすく解説。
著者オススメのつみたてNISA商品ガイドや、年齢別のポートフォリオも網羅。
巻末には、つみたてNISAで購入できる商品を一覧で掲載。

Profile yorifujitaiki

頼藤 太希 (株)Money&You代表取締役/マネーコンサルタント

慶應義塾大学経済学部卒業後、外資系生保にて資産運用リスク管理業務に従事。2015年に(株)Money&Youを創業し、現職へ。女性のための、一生涯の「お金の相談パートナー」が見つかる場『FP Cafe』を運営。メディアなどで投資に関するコラム執筆、書籍の執筆・監修、講演など日本人のマネーリテラシー向上に努めている。著書は「やってみたらこんなにおトク! 税制優遇のおいしいいただき方」(きんざい)、「税金を減らしてお金持ちになるすごい!方法」(河出書房新社)など多数。日本証券アナリスト協会検定会員。ファイナンシャルプランナー(AFP)。

Profile takayama kazue

高山 一恵 (株)Money&You取締役/ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナー(CFP®)、1級FP技能士
慶應義塾大学卒業。2005年に女性向けFPオフィス、(株)エフピーウーマンを設立。10年間取締役を務めたのち、現職へ。全国で講演・執筆活動・相談業務を行い女性の人生に不可欠なお金の知識を伝えている。著書は「年収400万円からの不動産投資で着実に稼ぐ秘訣」(河出書房新社)、「やってみたらこんなにおトク! 税制優遇のおいしいいただき方」(きんざい)など多数。FP Cafe運営者

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