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18/02/12

資産運用・経済

私が「つみたてNISA(積立NISA)」の商品を選ぶなら、この2択

2018年1月から開始した「つみたてNISA(積立NISA)」に関して、どのファンドを選べばよいのかとの相談が増えています。ファンド選びに迷うのは、つみたてNISA(積立NISA)に限った話ではありませんが、つみたてNISA(積立NISA)は金融庁が認めたファンドのみが対象となり、限られたラインナップ内で選択する必要があります。

2018年2月2日現在、対象商品は次の通りです。
● インデックス運用投資信託:126本
● アクティブ運用投資信託:15本
● 上場株式投資信託(ETF):3本

計144本の中から、筆者がつみたてNISA(積立NISA)で選ぶなら、次の2本のどちらかです。

ひふみ投信(運用会社:レオス・キャピタルワークス/アクティブ運用)

複数の金融機関で購入が可能な「ひふみプラス」も、つみたてNISA(積立NISA)ラインナップには入っているのですが、ひふみプラスを運用会社である「レオス・キャピタルワークス」が直接販売している「ひふみ投信」を、ピックアップします。

● 純資産総額:1,229億円
● 信託報酬:1.0584%
● ファンド設立:2008年10月
※2018年2月9日時点

純資産額が1,000億円を超えるファンドは、数千種類以上の中でも、数十本です。それだけ多くの人が、多くの資産を預けているのですから、「ファンドの信用」という意味合いでは、設立から10年を迎える歴史も含めて、十分だと思います。

インデックス運用よりも、大きな収益を求めるのがアクティブ運用ですので、その分信託報酬は高くなるのが一般的ですが、ひふみ投信は1.0584%と、アクティブ運用の中では比較的低い信託報酬なのも、オススメできます。

ひふみ投信は、投資初心者にはわかりやすい、やさしい解説が特徴で、投資家向けセミナーも頻繁に行われています。また、保有期間に応じて信託報酬が下がるサービスなどあります。

日本企業がメインのファンドになりますが、独自の工夫やサービスで、つみたてNISA(積立NISA)を機会にさらにファンが増えるファンドとなりそうです。

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