connecting…

  • 確定拠出年金「iDeCo」「企業型」
  • ふるさと納税
  • 届け出だけでお金がもらえる! 給付金制度を活用しよう
  • Money&You TV
  • マネラジ。
  • セミナーレポート
  • まとめ記事/チェックテスト
  • 歴女の投資ファイル
  • ズボラでも出来るシリーズ
  • 投資信託でプチリッチ!「投信ウーマン」
  • 投資女子への道
  • 恋株
  • ぽいきさんの幸せを呼び込むシリーズ
  • 大人女子を応援!家庭で出来る漢方の知恵
  • 読書ブロガー小野寺理香のブックレビュー
  • 駐在マダム、モラハラ夫からの逃亡記
  • “逆打ち”お遍路をご紹介

18/03/10

資産運用・経済

投資を始めるなら、つみたてNISAに限る3つの理由

2018年1月からスタートした「つみたてNISA」は投資初心者を意識した仕組みで、これから投資デビューという方にオススメの制度です。
今回は、投資を始めるなら、つみたてNISAに限る3つの理由(魅力)をご紹介します。

つみたてNISAに限る理由1:税金ゼロで少額からコツコツ積立投資ができる

つみたてNISAは名前の通り、毎月、積み立てをして投資をする仕組みとなっています。
投資は、まとまったお金がないとできないイメージを持たれている方も多いかと思います。
しかし、つみたてNISAは「つみたて」のみの取り扱いであり、これから、お金をコツコツと貯めていきたいと考える投資初心者を意識して作られた制度といえます。

毎月の積立金額は最低100円からというネット証券もあります。大手証券会社では1000円からが多いようですが、いずれにしても少額からスタートできます。

年間40万円までの投資枠があり、月額約3.3万円までの積立投資が可能です。
つみたてNISAで得られた利益には税金はかかりません。毎年40万円まで非課税での投資が可能で、非課税期間は20年間と長期間となっています。

つみたてNISAに限る理由2:買うタイミングを考えずに、ある程度の利益を期待した投資ができる

投資は、「安い時に買って、高い時に売る」ことができれば誰もが成功するということは簡単に想像できるのですが、これがなかなか難しいところが悩ましいところです。
正直なところ、筆者にも、いつが安い時なのか、高い時なのかという答えは持ち合わせていません。

そこで、投資初心者でも、その時々の運用商品の値動きを気にすることなく、ある程度の運用益を狙うことができる、とっておきの方法が、毎月の積立投資です。

投資商品は日々、値動きがありますが、積立投資では、上げっていようが、下がっていようが淡々と一定額を毎月買い続けます。そうすることで、上がっている時には少しだけ買う、下がっている時にはたくさん買うという購入方法が考えなくてもできることになります。

つまり、投資初心者でも毎月、淡々と積立てを継続することで、当てにいくことなく高掴みを避け、ある程度の利益が期待できる仕組みとなっているのです。

つみたてNISAに限る理由3:金融庁の厳しい要件をクリアした厳選商品から選べる

投資を始めようと思っても、たくさん運用商品がありすぎて何を買って良いのか分からないという投資初心者は多いかと思います。

しかし、つみたてNISAの対象商品は、リスクはありますが、投資初心者でも利用しやすいように、金融庁が低コストで、分かりやすく長期投資に適した商品であることという厳格に決められた要件をクリアしたものだけに絞り込まれています。3月8日現在144本が対象商品となっています。

現在、金融機関では6000本以上の投資信託が取り扱われています。この中から自分に合った商品を選ぶ作業は、投資初心者にとってはハードルにしかならないかもしれません。
つみたてNISAの商品数が少ないことはメリットと捉えてもいいでしょう。
対象商品の絞り込みにより、商品選びの負担を大きく下げている点も、つみたてNISAが投資デビューに向いているといえる大きなポイントです。

シンプルな対象商品から少額から非課税で積立投資を始められる、つみたてNISA。これから投資を始めようという方には活用いただきたい制度です。

寺野 裕子 てらのファイナンシャルプランニングオフィス代表 CFP ・1級FP技能士、投資助言業

2008年FP相談業務開始。2014年事務所運営スタイルを金融機関等からの紹介手数料を一切得ず、報酬は顧客からの相談料のみとするフィーオンリーへ移行。「ファイナンシャルプランニングは100人100様」をモットーにライフプランの実行支援を行っている。FP Cafe登録パートナー

この記事が気に入ったら
いいね!しよう

Recommends

関連するみんなのマネー相談(FP Cafe)

いつ投資を開始するべきですか?

投資埼玉県 いいね 8 2015/09/27

投資を始めようと思っています。
まずは買ってみようと色々調べた結果、NISAが活用できて初心者でもわかる日経平均に連動したインデックス型の投資信託を購入することにしました。
そこで質問なので...

マネー相談の続きを見る

投資信託の売却タイミングについて

投資神奈川県 いいね 5 2015/06/12

投資信託を初めて2年経ちますが、株式をはじめとして含み益が出ているファンドがいくつかあり、このまま持ち続けた方がいいのか売却して利益確定をしたほうがよいのか悩んでいます。
投資信託はあまりこま...

マネー相談の続きを見る

今後の投資について質問させてくださいませ。
全ての情報をこちらで開示したくはありませんので、イメージつきましたらお会いして相談させて頂きたいです。
▼プロフィール
•東京都在住
•夫34...

マネー相談の続きを見る

この記事のライターの記事

「資産運用・経済」に関連する記事

閉じる
AIが保険のベストプランを作成 7つの質問に答えるだけ!