17/10/11
40代から始める、プチリッチになるための「投資信託」活用術
投資信託でプチリッチ！ 『投信ウーマン』第1話
アラフォー世代は「目利き」世代。これまでの経験を活かして、自分にとって必要なものを、大人の目でジャッジして取り入れるのがとっても上手。ところが、投資のことになると、まるでド素人、ってどういうこと？
老後のお金の不安を解消したい、プチリッチになりたい、そんな独身アラフォー女性三人組が、資産形成に最適なツール「投資信託」を使って、投資にチャレンジしていきます。
投資はメイクと同じで簡単なもの
会社員のさくら（42）、FPの佳子（45）、フリーライターの美香（40）のアラフォー独身三人組が、お試しヨガ教室の帰りにカフェで女子トークをしています。
さくら「カラダ伸びたわー」
佳子「ヨガいいわ。確実にカラダに効くって感じするし。決めた！私、入会する」
美香「佳子さん、決めるの早っ」
さくら「でも分かるー。この歳になると、自分にとって何が必要で、何が必要ないのか分かるよね。化粧品ならブランドより自分の肌に合うもの、ジュエリーならダイヤモンドかパール、男ならイケメンより笑わせてくれる男、よね」
佳子「そうそう。私はFPしていて思うけど、残念ながら、投資のこととなると、まるで素人って人が多いのよねー」
さくら「だって、私たち一般人にとっては、投資って難しそうだもの」
佳子「それが簡単なのよね。ベースメイクの基本をきちんと知っていれば、すっぴん風メイクでもOKなのと一緒」
美香「投資のベースメイクって何？」
佳子「投資信託ね」
さくら・美香「トウシシンタク？？」
佳子「資産運用の王道は、投資信託を使って世界中に分散投資をしながら、時間をかけて、コツコツと積立投資すること！なの。それさえ分かっていれば、あとは自由！」
さくら「投資信託・・・・・・、佳子さん、もっと詳しく教えて」
佳子「そうね。2018年からつみたてNISA（積立NISA）も始まるし、少額から分散投資ができる、資産形成に最適なツール『投資信託』の基本を学んで、実際に投資して、プチリッチを目指しましょうか！」
そもそも投資信託って何？
佳子「投資信託とは、投資家からお金を少しずつ集めて大きな資金にして、それを運用の専門家が運用してくれるという金融商品なの」
さくら「私たちのお金をひとまとめにして、プロが運用するって訳ね」
佳子「その通り。一人一人のお金は少額でも、まとめれば何十億、何百億になるから、個人では投資が難しい国や地域に投資したり、多くの株や債券に投資したりすることができるの。つまりプロが世界中に目を光らせて、『これは！』 という商品を目利きして選んで、投資信託というパッケージに詰めた商品なのね」
美香「分かった！『大丸東京』 のデパ地下と同じね！」
さくら「は？どうゆうこと？？」
美香「この前取材したんだけど、『大丸東京』 の地下食品フロアのお惣菜やお弁当って、1000近くのアイテムがあるんですって。和食、中華、イタリアン、フレンチ、それぞれのプロの料理人がこれは！と思うものを詰め合わせて、『お弁当』 という商品にして販売する、あれと一緒ってことでしょ」
さくら「さすがフリーライター！デパ地下と一緒にするとは」
佳子「その通り、投資信託も、プロがある一定の理念や運用スタイルに基づいて企画して、投資信託という『パッケージ商品』 にして販売するの。私たちは、その中から自分の好みに合った商品を選ぶって訳」
さくら「美味しいだけではなく、自分にとって本当に必要なものを選ばなくちゃ。なんだかワクワクしてきたわ」
(続く)
【投信ウーマン】の連載記事
バックナンバーはこちら
・第1話「40代から始める、プチリッチになるための「投資信託」活用術」
・第2話「投資信託は6000本ある!? まずはどのような種類があるのか知ろう」
・第3話「投資信託も“顔の見える”時代到来?!」
・第4話「投資信託はファッションと同じ!? トータルの仕上がりが大事」
・第5話「デパ地下デリ気分で！投資信託の買いかた」
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岡田 禎子 「投資は面白い」がモットーなFP日本証券アナリスト協会検定会員（CMA）、ファイナンシャル・プランナー（CFP）
証券会社、資産運用会社を経て、ファイナンシャル・プランナーとして独立。資産運用の観点から「投資は面白い」をモットーに、投資の素晴しさ、楽しさを一人でも多くの方に伝えていけるよう、執筆とセミナーなどで活動中。
TVドラマ「インベスターZ」の脚本協力なども行なっています。
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