投資信託も“顔の見える”時代到来?!

投資信託でプチリッチ！　『投信ウーマン』第3話

老後のお金の不安を解消したい、プチリッチになりたい、会社員のさくら（42）、FPの佳子（45）、フリーライターの美香（40）のアラフォー独身三人組が、資産形成に最適なツール「投資信託」を使って、投資にチャレンジ！する物語です。
三人は都内のオシャレなオーガニック食品専門店に来ています。

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投資信託は3つの会社が関わっている

さくら「実りの秋ね。ステキな野菜がいっぱい！見てよ、この立派なかぼちゃ！」

美香「見るからに美味しそう！農家さんはいい仕事してますねー！」

佳子「ここで二人に質問。投資信託って、誰が作っているのか知ってる？」

さくら「高橋君ね！」

佳子「は？高橋君って？」

さくら「高校の同級生なの。先日の同窓会で、運用会社のファンドマネジャーで、投資信託を運用しているんだって言っていたから」

美香「運用会社って？」

佳子「投資信託は3つの会社が関わっているの。運用会社、販売会社、受託会社ね。
投資信託を作って運用するのが『運用会社』、その投資信託を販売するのが『販売会社』で、私たちが投資信託を買う窓口になる銀行や証券会社になるわね。そして、投資信託の財産を管理するのが『受託会社（信託銀行）』なの」

さくら「えっと。じゃあ、このかぼちゃが投資信託だとしたら、かぼちゃを作る農家が『運用会社』、それを販売するこのオーガニックの店が『販売会社』、かぼちゃを保管する倉庫が『受託会社』なのね」

佳子「その通り！」

出所：筆者作成

“顔の見える投資信託”も続々出てきている

佳子「投資信託を買うときは、どこで買う、より、誰が作っているのか、に注目することが大切なの。野菜も、生産者の“顔が見える野菜”の方が安心じゃない。投資信託も、銀行や証券会社が販売しているからではなくて、どこの誰が作っているのか、まで考えて投資することが重要なのね」

美香「投資信託を作っているのは『運用会社』でしょ。例えば、どういうところがあるの？」

さくら「高橋君は、〇〇アセットマネジメントだったような」

佳子「運用会社は、大きく分けると、日系と外資系、があって、日本では、野村ホールディングス系列の野村アセットマネジメントなど、銀行や証券、保険会社などの大手の資本系列が多いわね。外資系なら、ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメントなど、また資本系に属さない独立系のレオス・キャピタルワークスなどもあるわね」

美香「農家によって野菜の味に“個性”があるように、運用会社によっても、“個性”や“哲学”が違うってわけね」

佳子「最近では、ファンドマネジャーを前面に出した“顔の見える投資信託”も続々出てきているし、しっかりチェックして、投資哲学に共感したものを選択するといいわね」

さくら「（かぼちゃのパッケージを見て）あ、このかぼちゃ作ったのも“高橋さん”だわ！」

美香「本当だ。結構いい男じゃない」

佳子「じゃあ、このかぼちゃをツマミにバターで炒めて、家飲みしましょうか」

さくら・美香「賛成！」

(続く)

＊本記事で紹介する個別の銘柄・企業名については、あくまでも参考として申し述べたものであり、その銘柄又は企業の株式等の売買を推奨するものではありません。購入する場合は自己責任でお願い致します。

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・第1話「40代から始める、プチリッチになるための「投資信託」活用術」
・第2話「投資信託は6000本ある!?　まずはどのような種類があるのか知ろう」
・第3話「投資信託も“顔の見える”時代到来?!」
・第4話「投資信託はファッションと同じ!?　トータルの仕上がりが大事」
・第5話「デパ地下デリ気分で！投資信託の買いかた」