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17/12/22

資産運用・経済

忙しい人でも堅実にお金を増やすキーワードは「自動」「積立」「投資信託」

投資信託でプチリッチ! 『投信ウーマン』第11話

老後のお金の不安を解消したい、プチリッチになりたい、会社員のさくら(42)、FPの佳子(45)、フリーライターの美香(40)のアラフォー独身三人組が、資産形成に最適なツール「投資信託」を使って、投資にチャレンジ!する物語です。
三人は人形町にある、老舗あんみつ店にいます。

前回はこちら

投資信託の買い方は2つある

さくら「んー、濃厚な黒蜜がウマーイ。さすが美香さんセレクト」

美香「さくらが急にあんみつ食べたいっていうから、頑張って探したわよ」

佳子「ねえ、今日美味しいあんみつ食べるまでに至るのと、3年後に富豪になるのとでは同じだって知ってた?」

さくら「どういうこと?佳子さん?」

佳子「美味しいあんみつ食べたい!って思ったら店を探すでしょ、それと同じように3年後に富豪になりたかったら、3年後になれるよう、その方法を探せばいいのよ」

美香「なるほど!例えば、投資信託なら具体的にどうすればいいの?」

佳子「投資信託の買い方には2通りあるの。一つは『スポット買い』 ね。自分で『ここだ!』 とタイミングを決めて、投資信託を買うやり方ね。もう一つは毎月、自分で決めた金額で投資信託を自動的に購入していく『積み立て』 という方法があるの」

美香「へえ、自動で投資信託の購入ができるんですね」

佳子「一度申し込んでしまえば毎月決まった日に決まった金額が銀行や証券会社の口座から引き落とされるから、とても便利なの。大手ネット証券などでは100円から積み立てできるところもあるわ」

さくら「100円って100均みたい。積立投資なら、ずいぶんとお手軽に投資を始められるんですね」

佳子「それに積立投資は、価格の変動に振り回されず投資が続けられるメリットもあるの。投資信託は毎日値段が変わります。いざ投資信託を買おうと思っても、価格が上がると『そろそろ天井で下がるかも?』 と思ったり、価格が下がると『もっと下がるかも』 と怖くなったり、買えないもの」

さくら「ふむふむ」

佳子「定期的に一定の金額で自動購入することで、値上がりしている時は少しだけ、値下がりしている時はたくさんの投資信託(口数)を買うことができます。その結果、購入単価を平準化することができるのね」

美香「素晴らしい。日々〆切に追われる私にはぴったりの投資方法だわ!」

佳子「皆さん、本業も別にお持ちだし、家族や趣味の時間も大切にしたいでしょうし、投資に多くの労力や時間をつぎ込めないと思います。忙しい人が、なるべく手間暇かけず投資するには、積立投資を使ってプチリッチになる仕組みを作ってしまいましょう」

さくら「よし、決めた!すぐに積立投資を始めて、3年後にはプチリッチになって京都の料亭で金箔入りあんみつを食べる!」

(続く)

次回はこちら

岡田 禎子 「投資は面白い」がモットーなFP

日本証券アナリスト協会検定会員(CMA)、ファイナンシャル・プランナー(CFP®)。 証券会社、資産運用会社を経て、ファイナンシャル・プランナーとして独立。資産運用の観点から「投資は面白い」をモットーに、投資の素晴らしさ、楽しさを一人でも多くの方に伝えていけるよう、執筆とセミナーなどで活動中。
TVドラマ「インベスターZ」の脚本協力なども行なっています。

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