connecting…

  • NISA
  • FIRE
  • Money&You TV
  • 確定拠出年金「iDeCo」「企業型」
  • マネラジ。
  • ふるさと納税
  • 届け出だけでお金がもらえる! 給付金制度を活用しよう
  • セミナーレポート
  • まとめ記事/チェックテスト
  • 歴女の投資ファイル
  • ズボラでも出来るシリーズ
  • 投資信託でプチリッチ!「投信ウーマン」
  • 投資女子への道
  • 恋株
  • ぽいきさんの幸せを呼び込むシリーズ
  • 大人女子を応援!家庭で出来る漢方の知恵
  • 読書ブロガー小野寺理香のブックレビュー
  • 駐在マダム、モラハラ夫からの逃亡記
  • “逆打ち”お遍路をご紹介

17/12/29

資産運用・経済

別れどきは潔く!投資信託「売りどき」のタイミングはこの2つ

投資信託でプチリッチ! 『投信ウーマン』第12話(最終話)

老後のお金の不安を解消したい、プチリッチになりたい、会社員のさくら(42)、FPの佳子(45)、フリーライターの美香(40)のアラフォー独身三人組が、資産形成に最適なツール「投資信託」を使って、投資にチャレンジ!する物語です。
三人は、さくらの家で女子会をしています。

前回はこちら

投資信託の売りどき1:目的のために使う時

さくら「投資信託も買ったし、私たちもついに投信ウーマンデビューね!」

美香「でも待って。投資信託っていつ解約すればいいの?買うことばかり考えていて、いつ解約すればいいのか考えていなかったわ」

佳子「そうね。解約も知ってこそ、本物の投信ウーマンね」

さくら「佳子さん、投資信託っていつ解約したらいいの?」

佳子「まずは長期で運用するのが基本。解約は、1つは目的のために使う時ね。『老後資金を作るため』 なら老後のお金を使うときに解約すればいいし、それまでは運用し続けるのが基本ね」

美香「それが案外難しそう。値下がりすれば『もっと損するかも』 と不安になるし、値上がりすれば『もっと儲かるかも!』 と欲が出るし・・・・・・」

佳子「運用をしていれば、短期的な基準価額の上下はあるもの。でもそのたびに売却していたら、資産形成なんて出来ないわ。少額でもいいから、時間をかけて、ゆっくり少しずつ着実に資産を増やすことが大切なの」

さくら「肝に命じます!」

投資信託の売りどき2:投資信託が当初のものと様変わりした時

佳子「もう1つは、その投資信託の当初の魅力が薄れてきた時ね」

美香「え?!」

佳子「例えば、『ファンドマネージャーが交代して運用方針が変更になった』 『純資産総額が急減している(投資家の解約が続いている)』『あまりにも値下がりし過ぎている』 『分配方針が変わってしまった』 などは注意が必要ね。購入時に良いと思った理由が変わってしまった場合、もう自分に合っている商品とはいえなくなるので、解約すべきね」

美香「つまりこういうことね。『あなた、変わってしまったのね。もう終わりね、バイバイ』」

さくら「(笑って)賢い女は潔く別れを選択!ですね」

佳子「投資の世界では『買うときよりも売る時の方が難しい』 と言われているの。これまでお話しした2つのシーンになったら解約する!など、しっかりとマイルールを決めてから投資を行いましょう」

さくら「これで私たちも本物の投信ウーマンね!プチリッチ目指して邁進しましょう」

(終わり)

岡田 禎子 「投資は面白い」がモットーなFP日本証券アナリスト協会検定会員(CMA)、ファイナンシャル・プランナー(CFP)

証券会社、資産運用会社を経て、ファイナンシャル・プランナーとして独立。資産運用の観点から「投資は面白い」をモットーに、投資の素晴しさ、楽しさを一人でも多くの方に伝えていけるよう、執筆とセミナーなどで活動中。
TVドラマ「インベスターZ」の脚本協力なども行なっています。

この記事が気に入ったら
いいね!しよう

関連するみんなのマネー相談(FP Cafe)

投資信託の売却タイミングについて

投資神奈川県 いいね 4
2015/06/12

投資信託を初めて2年経ちますが、株式をはじめとして含み益が出ているファンドがいくつかあり、このまま持ち続けた方がいいのか売却して利益確定をしたほうがよいのか悩んでいます。
投資信託はあまりこま...

マネー相談の続きを見る

いつ投資を開始するべきですか?

投資埼玉県 いいね 7
2015/09/27

投資を始めようと思っています。
まずは買ってみようと色々調べた結果、NISAが活用できて初心者でもわかる日経平均に連動したインデックス型の投資信託を購入することにしました。
そこで質問なので...

マネー相談の続きを見る

今後の投資について質問させてくださいませ。
全ての情報をこちらで開示したくはありませんので、イメージつきましたらお会いして相談させて頂きたいです。
▼プロフィール
•東京都在住
•夫34...

マネー相談の続きを見る

閉じる
FP Cafe® お金の相談をするなら、一生涯の「お金の相談パートナー」へ