23/07/16

資産運用・経済

この記事のライター

原田文香

楽天ポイントで投資信託を買うには？やり方・始め方を画像付き解説

※本記事ではアフィリエイト広告を利用しています。

「お買い物マラソン」や「スーパーセール」でお得に買い物ができる楽天。利用している方が多いのではないでしょうか。各サービスを使うたびに「楽天ポイント」がもらえる点も楽天の魅力です。そうして貯まった楽天ポイントは買い物の支払いに利用するだけでなく、投資にも使えると知っていましたか？楽天ポイントを使い、楽天証券で投資ができるのです。
本記事では、楽天ポイント投資の特徴や始めかたを解説します。楽天ポイントの使い道として、参考にしてください。

現金を使わずに投資デビューができる楽天証券のポイント投資

楽天証券のポイント投資とは、楽天の各種サービス利用で貯めた楽天ポイントを使う投資です。楽天証券では、楽天ポイントを利用して投資信託や国内株式、米国株式などが購入できます。

楽天ポイントのポイント投資は、1ポイントあたり1円として、100ポイントから運用できます。「投資で失敗するとお金が減りそうで心配」と思う方も少なくないでしょう。しかし自分のお金ではなく、もらったポイントを使うならば投資にチャレンジしやすいのではないでしょうか。初めて投資をする方でも気軽に始められるでしょう。

2024年1月開始の「新NISA」の話題をきっかけに、投資に関心を持った方もいるでしょう。楽天証券でも新NISAを利用できますし、楽天証券でのポイント投資はNISAにも対応しています。早めに口座を開設しておくことで、新NISAをスムーズに運用できる点もメリットです。

＞＞楽天証券はこちら

楽天ポイントで投資信託を購入するには？

楽天ポイント投資では、次の4種類の投資ができます。

・投資信託
・国内株式（現物）
・米国株式（現物・円貨）
・バイナリーオプション

上記のうち、初めて投資を行う方でも取り組みやすいのは「投資信託」です。投資信託は金融商品のひとつで「ファンド」とも呼ばれています。多くの投資家から預かったお金を、運用のプロであるファンドマネージャーが運用する仕組みです。投資信託の投資先は株式や債券、不動産（REIT）などさまざま。投資する国や地域も商品によって異なります。1本買うだけで分散投資ができ、リスクを軽減できるため、初心者におすすめの投資方法です。

楽天ポイントで投資信託を購入する流れは、次の通りです。

●STEP1.投資信託を選ぶ

楽天証券のウェブサイトより

楽天証券では、次の3つの方法で投資信託の種類を選べます。

・診断で自分にぴったりのファンドを探す（らくらく投資）
・テーマから選ぶ（楽天証券ファンドセレクション）
・自分で一から選ぶ（投信スーパーサーチ）

「診断で自分にぴったりのファンドを探す」は、9つの質問に回答すると、自分に合った「らくらく投資専用」のファンドが提示されます。自分でファンドを探す仕組みではないため、まったく知識がない方におすすめです。
「テーマから選ぶ」では、ファンドアナリストが厳選したファンドをバランス、国内株式、先進国株式などの8分野にわけて紹介しています。ファンドアナリストの意見を参考にしたいならば、こちらから商品を選ぶとよいでしょう。
自分で買いたいファンドを選びたい、または投資したいファンドが決まっている場合は「自分で一から選ぶ」を選ぶと、詳細な条件を設定してファンドの検索ができます。

●STEP2.ファンドの詳細情報をチェックする

ファンドの詳細情報ページでは、管理費用や目論見書をはじめとした各情報をしっかり確認しましょう。管理費用は毎年かかるため、できるだけ安いものを選びましょう。目安としては、0.2％以下のファンドを選ぶのがおすすめです。

購入するファンドが決定したら「スポット購入」または「積立注文」のボタンを選択し、購入画面に進みます。ここでは、投資信託を好きなタイミングで購入するスポット購入を選択しています。

楽天証券のウェブサイトより

●STEP3.注文をする

楽天証券のウェブサイトより

スポット購入の買付金額の欄に、購入したい金額分のポイント数を入力します。利用可能ポイントをすべて使うことも、一部だけ使うこともできます。必要な箇所にチェックを入れたら注文確認画面へ進みます。
なお、毎月定期的に投資信託を購入する積立購入の場合は、投信積立のポイント利用設定をしたうえで、毎月利用するポイント上限額を設定すると、以後は設定したポイントを使って積立投資が行われます。

楽天証券のウェブサイトより

注文内容を確認し、取引内容に間違いがなければ、取引暗証番号を入力してください。最後に「注文」ボタンをクリックします。これで楽天ポイントを使った投資信託の購入が完了です。実際に購入してみると、思った以上に簡単だと感じるはずです。

楽天証券の口座を開設するには？

楽天証券でポイント投資を始めるには、楽天証券の口座を作る必要があります。

楽天証券の口座は、楽天証券のウェブサイトにある「口座開設」「いますぐ口座開設（無料）」といったボタンから登録できます。楽天会員の方は会員情報が反映されるため、スムーズに作成できます。案内に従って本人確認書類と顔写真の撮影を行い「お客様情報」を入力すると申請完了です。

本人確認書類の提出は「かんたん本人確認」でスマホから簡単に行えます。指示に従って撮影を進めましょう。撮影がうまくいかない場合は、本人確認書類の写真をアップロードする方法も選べます。ただし本人確認書類をアップロードする方法の場合は、口座開設までに1週間ほどかかります。早く開設したい場合は、その場で写真を撮影する「かんたん本人確認」を選びましょう。

入力中に「納税方法の選択」の項目があります。3つから選択できますが、初心者の方は「確定申告が不要（楽天証券にまかせる）特定口座（源泉徴収あり）」を選択しましょう。証券会社が税金計算をしてくれるため、確定申告をする必要がありません。

「NISA口座」の開設も同時に行えます。2024年からの新NISAでの投資を考えている方は、この機会に開設しておくとよいでしょう。

口座開設が完了すると、IDとパスワードが届きますのでパソコンやスマホで設定を行います。新パスワードと基本情報の入力後、すぐに楽天ポイント投資を始められます。