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21/12/17

資産運用・経済

【超重要】つみたてNISAの運用シミュレーションの正しい姿【Money&You TV】

つみたてNISAの運用シミュレーションの正しい姿

つみたてNISA(積立NISA)」は、年間40万円までの投資に対して、得られた利益にかかる20.315%の税金を、20年間ゼロにできる制度です。
新規に投資できる期間は2018年から2042年の25年間です。
非課税のメリットだけでなく、つみたてNISAには、投資初心者でも、低コストで長期積立分散投資が有利にスタートできる魅力がたくさんあります。

つみたてNISAの運用シミュレーションでよく出てくるのが下の図です。

●【よくあるシミュレーション図】つみたてNISAで年3%の運用ができたときの資産合計

実はこの試算には、2042年に積立で購入した40万円分の投資信託が、2042年から2061年までの20年間に年3%増えていく部分が省略されています。同様に、2041年の積立分も2060年までの19年間、2040年の積立分は18年間…という具合に、2042年時点で非課税投資期間を残しています。
運用益をシミュレーションするには、非課税投資期間が終了する2061年まで考慮しないと、おかしいわけです。

では、同じ条件で2061年まで運用すると、運用益はどうなるでしょうか。
今回は、つみたてNISAの運用シミュレーションの正しい姿を解説しています。


出演:頼藤 太希(よりふじ・たいき)、高山 一恵(たかやま・かずえ)
制作:株式会社Money&You(編集:宮田 翔吾)

Money&You マネーアンドユー

株式会社Money&Youは、「お金と向き合う。」を サポートし日本を元気にする!を理念に、個人がお金の知性を高めるサポートに注力している会社。数十名のファイナンシャルプランナーを擁し、女性向けお金の総合相談サイト「FP Cafe」や、女性向けマネーメディア「Mocha」などを運営。金融に特化したコンテンツの企画・制作、フィデューシャリーデューティ対応サポートを行っている。

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