24/08/04

資産運用・経済

この記事のライター

稲村優貴子

【新NISA】株主優待と配当金「ダブルで嬉しい」8月の銘柄3選

株式投資をするうえで、株主優待がもらえて配当金が高い銘柄は人気があります。決算というと3月・9月のイメージをお持ちの方も多いと思いますが、実は2月・8月には小売業系の決算が相次いで行われるため、権利確定日を迎える銘柄もわりとあります。今回は、そのなかから株主優待がもらえて配当金も高い「ダブルで嬉しい」銘柄で8月権利確定の銘柄を3つ紹介します。

新NISAで配当金が非課税に！

新NISAでは、つみたて投資枠と成長投資枠の2つの投資枠を利用して運用益非課税の投資ができます。このうち、成長投資枠では株式投資をすることができます。

成長投資枠では、年間240万円までの投資で得られた利益が生涯にわたって非課税にできます（成長投資枠における生涯投資枠は1200万円まで）。株の値上がり益はもちろん、株から得られる配当金も非課税です。新NISAの成長投資枠で株主優待と配当金がダブルでお得な銘柄を購入しておけば、株主優待をもらいつつ、配当金も非課税で受け取れてお得です。

いきなり100株投資するのはちょっと…という場合は、まずは1株、10株などからはじめて、少しずつ買い増して100株にするのもひとつの方法です。「単元未満株」の取引に対応している証券会社を利用すれば、株を1株単位で購入できます。株主優待は多くの場合100株からですが、配当金は1株からでももらえます。ですから、配当金を少しずつもらいながら、株数を増やしていくことができます。

今回は、8月に権利確定を迎える「ダブルでお得」な銘柄の中から、新NISAで狙いたい銘柄を3つ紹介します。なお、データは2024年8月2日時点、断りのない限り100株あたりの金額・内容を示しています。

株主優待＋配当金銘柄①：J.フロントリテイリング（3086）

大丸・松坂屋を中心としたデパート事業を行う企業です。コロナ禍で売り上げが低迷していましたがインバウンド需要が高まり業績が伸び配当も年々上がってきています。
優待はデパ地下やレストランでも10％引きになる（対象外のテナントもあり）大丸・松坂屋お買い物ご優待カードがもらえます。デパートをよく利用する人には嬉しい銘柄です。

・株価　1520円
・最低投資額　100株　15万2000円
・予想配当　4000円
・予想配当利回り　2.63％
・権利確定　2月・8月

【株主優待】

100株以上：大丸・松坂屋お買い物ご優待カード
（買い物が年間50万円10％引きになるカード）
※8月末の新規株主は25万円を限度額に設定して同カードを発行
※100株以上を3年以上継続保有の場合、買物限度額は100万円に増

【配当】

筆者作成

株主優待＋配当金銘柄②：セブン＆アイ・ホールディングス（3382）

国内コンビニエンスストアの最大手です。セブンイレブン・イトーヨーカドー・ロフトなどを展開し、セブン銀行など銀行事業も行っています。株主優待は2024年8月分から新設。普段使うことの多いコンビニで使える商品券がもらえるので使いみちに困ることはない優待が魅力です。

・株価　1791円
・最低投資額　100株　17万9100円
・予想配当　4000円
・予想配当利回り　2.23％
・権利確定　8月（2024年8月期の株主優待の権利確定。2025年以降は2月）

【株主優待】

100株：自社グループ共通商品券2000円相当
※3年以上継続保有の場合500円増

【配当】

筆者作成

株主優待＋配当金銘柄③：ヒマラヤ（7514）

中部を中心にスポーツ・ゴルフ用品のショップを展開しています。Sustainable Sporting Life 事業（SSL事業）としてスポーツ経験豊かな人材とフィールドを活かしたサービス・アクティビティを行う事業も行っています。株主優待は

・株価　907円
・最低投資額　100株　9万700円
・予想配当　2600円
・予想配当利回り　2.87％
・権利確定　2月・8月

【株主優待】

100株以上：「ヒマラヤ株主プレミアムメンバーズ」の株主優待ポイント　1000ポイント
※株主専用Webサイトに登録していない株主には保有株式数に応じて値引き券（1000円）を贈呈

【配当】

筆者作成

購入だけでなく手続きにも要注意

8月権利確定の銘柄は生活に密着した銘柄が多く、生活費の節約に繋がります。また、8月に限らず、権利確定月の異なる銘柄を購入・保有していれば、配当の入るタイミングや優待が届く時期を分散化できるメリットもあります。

株主優待をもらうには、「権利確定日」という日にその企業の株を保有している必要があります。ただし、権利確定日に株を買うのでは間に合いません。株を買っても、株主としての権利が与えられるのは購入の2営業日後だからです。

したがって、権利確定日の2営業日前には株を買っておく必要があります（この2営業日前のことを権利つき最終日といいます）
2024年8月末が権利確定日の場合、8月28日（水）には株を買っておかなくてはならないので、購入の際にはご注意ください。

株主優待品は証券会社に口座開設した住所に送付されます。引っ越しした場合、証券会社に住所変更手続きをしておかないと株主優待が届かない事態になってしまうので注意が必要です。
企業によっては、期日を決めてどの優待を選ぶか回答が必要なものもあり、うっかり期日をすぎてしまうと優待はもらえません。（筆者ももらいそびれてしまったことがあります）。ですので、優待の申込期日や優待券の期日には気をつけましょう。

＊本記事で紹介した個別の銘柄については、あくまでも参考として申し述べたものであり、その銘柄の株式等の売買を推奨するものではありません。投資は自己責任でお願い致します。

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稲村優貴子ファイナンシャルプランナー(CFP︎︎®︎)、心理カウンセラー、ジュニア野菜ソムリエ

大手損害保険会社に事務職で入社後、お客様に直接会って人生にかかわるお金のサポートをする仕事がしたいとの想いから2002年にFP資格を取得し、独立。現在FP For You代表として相談・講演・執筆活動を行っている。日経ウーマン、北海道新聞などへの記事提供、テレビへの取材協力など各メディアでも活躍中。著書『年収の2割が勝手に貯まる家計整え術』河出書房新社。趣味は、旅行・ホットヨガ・食べ歩き・お得情報収集。FP Cafe登録パートナー