connecting…

  • つみたてNISA
  • Money&You TV
  • 確定拠出年金「iDeCo」「企業型」
  • マネラジ。
  • ふるさと納税
  • 届け出だけでお金がもらえる! 給付金制度を活用しよう
  • セミナーレポート
  • まとめ記事/チェックテスト
  • 歴女の投資ファイル
  • ズボラでも出来るシリーズ
  • 投資信託でプチリッチ!「投信ウーマン」
  • 投資女子への道
  • 恋株
  • ぽいきさんの幸せを呼び込むシリーズ
  • 大人女子を応援!家庭で出来る漢方の知恵
  • 読書ブロガー小野寺理香のブックレビュー
  • 駐在マダム、モラハラ夫からの逃亡記
  • “逆打ち”お遍路をご紹介

20/12/26

資産運用・経済

つみたてNISAでも使える「クレカ投資サービス」厳選4社

近年若年層や投資初心者を中心に注目を集めている「クレカ投資サービス」。投資信託や株式をクレジットカードで購入できるサービスです。今回はクレカ投資サービスとはどのようなものかをご説明したうえで、各種サービスの特徴をご紹介します。

クレカ投資サービスってどんなもの?

クレカ投資サービスは投資信託や株式の購入代金をクレジットカードで決済できるサービスです。現在展開されているサービスは、すべて積み立てによる購入が対象となります。

クレカ投資サービスは毎月こつこつ少額から積み立てられるので、これから資産形成をしていこうという若年層や投資初心者に向いています。さらに積立額や積み立て回数に応じてクレジットカードのポイントが貯まるのも魅力のひとつ。投資しながらポイントも貯まるのでお得感がありますね。

クレカ投資サービスで利用できるクレジットカードはサービス毎に決まっているため、どのクレジットカードでも決済できるというわけではありません。

あなたにぴったりのサービスはこれだ!クレカ投資サービス一覧

本記事執筆時点(2020年12月12日)では4つのクレカ投資サービスが存在します。それぞれの特徴について見ていきましょう。

●「tsumiki証券」:投資初心者にやさしいサービス

丸井グループが運営する証券会社「tsumiki証券」では、同じくマルイグループのクレジットカード「エポスカード」で投資信託を自動で積み立てることができます。

tsumiki証券は投資初心者に特化したサービスが魅力。積み立てできる商品は厳選された4商品のみなので、選ぶのに迷わなくて済みます。積立額は月3000円から50000円までの範囲で設定可能。少額から投資を始めたい方にぴったりです。スマホアプリからカンタンに操作できますよ。

投資信託では通常売却時の利益に対して約20%の税金が引かれますが、tsumiki証券では年間40万円までの投資で得られた運用益が非課税になる制度「つみたてNISA」も利用可能なので節税効果を得ることもできます。

また年間積立金額に対して年1回、0.1~0.5%相当のエポスポイントが還元されます。継続年に応じて還元率が上がっていくので継続すればするほどお得です。さらに貯まったエポスポイントは1ポイント=1円でポイント投資も可能。カードで積み立てしている方も利用できます。

購入時の手数料は無料ですが、保有期間中にかかる信託報酬と一部商品では解約時に信託財産保留額がかかります。


●「セゾンポケット」:業界初!クレカで株式のつみたて

フィンテック企業「Finatext」の子会社、株式会社スマートプラスと株式会社クレディセゾンが協業して展開する「セゾンポケット」では、セゾンカードおよびUCカードによる積み立て投資が可能です。

積み立て対象は投資信託と株式。クレカで株式のつみたてができるのは業界初です。投資信託は月1000円から5万円までの範囲で投資可能。株式は月5000円から積み立てできます。

投資信託はクレディセゾンのグループ会社が運営する2本のみ。商品数が限られているので何を選べばよいかわからない人でも安心です。またどちらの商品もつみたてNISAの対象です。
株式は上場企業の株式およびETF(上場投資信託)の約130銘柄から選べます。

セゾンポケットではカード決済による積み立て6回ごとに永久不滅ポイントが貯まります。6回の積立累計額5000円ごとに1ポイントが還元されるしくみです。またクレカ利用で貯まった永久不滅ポイントは100ポイント(450円相当)から投資信託の購入にも利用できるので無駄がありません。

投資信託と株式の積み立てにはそれぞれ手数料が発生します。
投資信託は、購入時の手数料は無料ですが、保有期間中にかかる信託報酬(0.5~1.57%程度)と解約時にかかる信託財産保留額(0.1%)がかかります。また株式は購入時・売却時ともに約定金額の0.5%の手数料がかかります。

スマートプラス『STREAM』開設プロモーション


●「タカシマヤの投資信託」:豊富なラインナップで100円から投資可能

タカシマヤとSBI証券が提携してサービスを展開する「タカシマヤの投資信託」では、2020年7月からタカシマヤカードで投資信託の積み立てができる「カード積立」を開始しました。

毎月最低100円から投資できるので手軽に始めることができます。商品ラインナップはSBI証券が取り扱う約2600本と豊富。多くの商品から投資先を選びたい人にはおすすめです。またタカシマヤおすすめの推奨8銘柄もあるので、投資初心者の方でも安心して選ぶことができます。つみたてNISAも利用可能です。

タカシマヤのカード積立では、毎月の積立額の0.1~0.3%相当のタカシマヤポイントが還元されます。継続年数に応じて還元率がアップしていきます。

購入時の手数料は原則無料ですが、保有期間中に信託報酬が、解約時に信託財産保留額がかかります。

SBI証券[旧イー・トレード証券]


●「楽天証券」:とにかくポイントが貯まりやすい!

楽天グループのネット証券「楽天証券」でも楽天カード決済による投資信託の積み立て購入が可能。月100円から50000円の範囲で積立額を設定できます。商品ラインナップは約2500種類と豊富ですが、ランキングから積み立て向きの商品を選ぶことができます。

楽天証券のクレジットカード決済の魅力は何といってもポイントの貯まりやすさ。通常のお買い物と同様、毎月の積立額に対して1%の楽天ポイントが貯まります。貯まったポイントは投資信託の購入に使うこともできます。さらにつみたてNISAも利用できるので、税金面でもお得。投資初心者だけでなくベテラン投資家にも人気を集めています。

また楽天銀行に口座をお持ちなら楽天証券との連携がおすすめ。楽天銀行のお客さま優遇プログラム「ハッピープログラム」に登録すると、投資信託の残高10万円ごとに毎月4ポイントを受け取れます。

投資信託の積み立てには、購入時・保有期間中・解約時にそれぞれ手数料がかかります。手数料は商品によって異なりますが、つみたてNISAでは販売手数料が無料の商品が選定されているので、費用面でもお得ですよ。

楽天証券のコールセンターの受付時間は通常、平日8時30分〜17時ですが、投資信託やつみたてNISAの設定に関しては「投信NISA 週末専用ダイヤル」で土曜・日曜の9時~17時(年末年始を除く)にも電話で問い合わせできます。平日忙しい方でも相談しやすいですね。

まとめ

4つのクレカ投資サービスをご紹介しました。さらに、2021年2月にはSBI証券が三井住友カードを利用して投信の積み立てができるサービスを開始予定です。今後このようなサービスが増えてくるとうれしいですね。ちなみに筆者は楽天カードユーザーなので、楽天証券のつみたてNISAを利用して楽天ポイントを貯めています。

少額からこつこつ積み立てながらクレジットカードのポイントも貯まるクレカ投資サービス。つみたてNISAが利用できるサービスも多いので税金面でもお得です。これから投資を始めてみようと考えている方は手軽に始められるクレカ投資サービスを利用してみてはいかがですか?

誰でも納得! つみたてNISA(積立NISA) おすすめ金融機関はここだ!

つみたてNISA(積立NISA)スタートにぴったりの金融機関をご紹介します。

● 楽天証券

ここがポイント!

取扱商品が100本以上。
100円から毎日積み立て可能

・専門家による投資情報が充実している

楽天スーパーポイントで投資信託が買える

● SBI証券

ここがポイント!

ほとんどの投資信託を網羅。有力商品を選びやすい

・毎日・毎週・毎月・複数日・隔月の5つの購入タイミングを選べる

・SBIハイブリッド預金を使うと入金・出金がスムーズ

● マネックス証券

ここがポイント!

取扱商品が100本以上。100円から購入可能

チャットによる質問対応、パソコン出張サービスなどサポートが充実

アプリ・パソコンツールが豊富で使いやすさに定評

● イオン銀行

ここがポイント!

イオン内に店舗があるため、買い物ついでに立ち寄れる

年中無休で夜21時まで営業(一部例外あり)のため、相談しやすい

「イオン銀行Myステージ」のポイントが貯まり、普通預金金利がアップ

鈴木靖子 FPライター、ファイナンシャルプランナー(AFP)

大学卒業後、銀行の財務企画やコンサルティング会社で金融機関向けサービスに従事。企業のお金に関する業務に10年以上たずさわる一方、日々の生活に役立つお金の知識の乏しさに気づき、その重要性を感じたことがきっかけで、ファイナンシャルプランニングの勉強を開始。現在はFPライターとして活動する傍ら、FP相談も受付中。
HP/Blog:https://yacco-labo.com

この記事が気に入ったら
いいね!しよう

関連するみんなのマネー相談(FP Cafe)

投資信託の売却タイミングについて

投資神奈川県 いいね 5
2015/06/12

投資信託を初めて2年経ちますが、株式をはじめとして含み益が出ているファンドがいくつかあり、このまま持ち続けた方がいいのか売却して利益確定をしたほうがよいのか悩んでいます。
投資信託はあまりこま...

マネー相談の続きを見る

いつ投資を開始するべきですか?

投資埼玉県 いいね 8
2015/09/27

投資を始めようと思っています。
まずは買ってみようと色々調べた結果、NISAが活用できて初心者でもわかる日経平均に連動したインデックス型の投資信託を購入することにしました。
そこで質問なので...

マネー相談の続きを見る

今後の投資について質問させてくださいませ。
全ての情報をこちらで開示したくはありませんので、イメージつきましたらお会いして相談させて頂きたいです。
▼プロフィール
•東京都在住
•夫34...

マネー相談の続きを見る

閉じる
FP Cafe® お金の相談をするなら、一生涯の「お金の相談パートナー」へ