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20/08/29

資産運用・経済

【おすすめ投資信託】つみたてNISAは3本から選べ【Money&You TV】

お金のアレコレを楽しく学んでいく動画チャンネル「Money&You TV」。
リラックスしながら気軽にご視聴ください。

番組内容をちょこっと公開♪

●つみたてNISAで選ぶ投資信託はこの3本

マネーコンサルタント頼藤太希が独断と偏見で選んだ、つみたてNISAで買う投資信託3本を紹介しています。果たして、何が選ばれているのか。

気になった方は動画でチェックしてみてください♪

※商品選択・購入にかかる最終決定は、ご自身の判断でなさるようにお願い申し上げます。


出演:頼藤 太希(よりふじ・たいき)、高山 一恵(たかやま・かずえ)
制作:株式会社Money&You(編集:田松 幸之介)

【参考】つみたてNISAの商品選び6つの基準

つみたてNISAで投資信託を選ぶ基準は、大きく次の6点です。

●基準1:インデックス型・バランス型なら純資産総額は大きいほうがいい

・純資産総額が低すぎると、途中で運用を中止する「繰上償還」が行われてしまう可能性がある
・純資産総額が大きくなると、手数料を引き下げてくれる投資信託もある
・アクティブ型の場合は、純資産総額が適切なサイズであるかがポイント

●基準2:信託報酬は安いほどいい

・信託報酬は保有中ずっとかかるコスト。長期間保有するほどかさんでしまうため、少しでも安い方がいい

●基準3:指標は広く投資するものがいい

・日経平均株価よりもTOPIXの方が分散効果は高い

●基準4:運用成績は中長期で順調に伸びているものがいい

・純資産総額と基準価額がともに右肩上がりになっているものがいい

●基準5:同ジャンル・同カテゴリではシャープレシオは高いほうがいい

・シャープレシオは「リスクに見合った利益が得られているか」を表す指標で値が大きいほどいい
・同ジャンル・同カテゴリの投資信託を比較する際に有効

●基準6:インデックス型を選ぶ際、トラッキングエラーは小さいほどいい

・トラッキングエラーは、ベンチマークと投資信託の値動きの差を数値で表したもので、数字が小さいほど、ベンチマークと連動していることを表す


Money&You マネーアンドユー

株式会社Money&Youは、「お金と向き合う。」を サポートし日本を元気にする!を理念に、個人がお金の知性を高めるサポートに注力している会社。数十名のファイナンシャルプランナーを擁し、女性向けお金の総合相談サイト「FP Cafe」や、女性向けマネーメディア「Mocha」などを運営。金融に特化したコンテンツの企画・制作、フィデューシャリーデューティ対応サポートを行っている。

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