毎月分配型、隔月分配型の投資信託はなぜ買ってはいけないと言われる？新NISAで買ってもいい？【Money&YouTV】

毎月分配型、隔月分配型の投資信託はなぜ買ってはいけないと言われる？新NISAで買ってもいい？

分配金には、普通分配金と元本払戻金の2種類があります。
普通分配金は得られた運用益から支払われる分配金です。それに対して元本払戻金は、元本の一部を取り崩して支払う分配金です。「特別分配金」とも呼ばれます。

投資信託の運用がうまくいっているときは、無理なく普通分配金を出すことができますが、うまくいかないときは、普通分配金を出せなくなってしまいます。
毎月分配型、隔月分配型の場合、そんな時でも分配金を出さなければいけないので、元本を取り崩して、分配金を出します。

頻度高く分配金を受け取ることで、「複利効果が得られず効率的にお金が増やせない」というのが大きな理由で、新NISAでは「毎月分配型」は除外されました。ところが「隔月分配型」は新NISAの対象となっています。金融庁のメスが中途半端であると感じる点です。

隔月分配であっても、毎月分配と同様に、元本払戻金で分配しているケースもあり、同様に資産形成には向かない商品ではあります。

ところで、毎月分配型も隔月分配型も、購入時手数料や信託報酬といった手数料も高く設定されていて、金融機関が売りたい商品ではあるのですが、年金生活者など一部の個人投資家にとって一定の需要があるのも事実です。

今回は、毎月分配型・隔月分配型の仕組み、メリット・デメリット、新NISAで隔月分配型に投資したい場合の選び方などを動画で図解解説します。

出演：頼藤太希（よりふじ・たいき）、高山一恵（たかやま・かずえ）
制作：株式会社Money＆You（編集：宮田翔吾）

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