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21/01/31

資産運用・経済

一般NISAとつみたてNISA、どちらを活用すべきか【Money&You TV】

一般NISAとつみたてNISA、どちらを活用すべきか

日本に住む20歳以上の方が利用できるNISAの制度には、一般NISAとつみたてNISAがあります。どちらもNISAという名前がついていますが、異なる点が多くあります。
今回は、一般NISAとつみたてNISAの特徴やメリットを比較し、一般NISAに向いている人、つみたてNISAに向いている人を解説しています。


出演:頼藤 太希(よりふじ・たいき)、高山 一恵(たかやま・かずえ)
制作:株式会社Money&You(編集:田松 幸之介)

●一般NISAは国内外の株式に、まとまった金額で投資できる

一般NISAで非課税となる投資金額上限は年120万円まで、非課税期間は5年です。最大非課税金額は、120万円×5年で600万円(制度改正後は年間122万円まで、5年で最大610万円まで)となります。

一般NISAでは、国内外の株式・ETF・REIT・投資信託の購入が可能です。つみたてNISAと比べると、投資先の選択肢が広いです。投資方法は、一括でも積立でもOK。

●つみたてNISAは、積立専用のNISA。選べる商品は国が厳選した商品から

つみたてNISAは、積立専用のNISAです。非課税となる投資金額の上限は、年間40万円までです。つみたてNISAの非課税期間は20年となっています。新規に投資できる期間は、2018年〜37年の20年間なので合計で800万円(制度改正後は2018年〜42年の25年間で1000万円)が非課税で投資できることになります。

つみたてNISAで投資できる商品は、国が定める条件を満たした投資信託・ETF(上場投資信託)のみです。「手数料が低水準のもの」など、長期積立投資に向いた投資信託・ETFが金融庁によって選ばれています。

Money&You マネーアンドユー

株式会社Money&Youは、「お金と向き合う。」を サポートし日本を元気にする!を理念に、個人がお金の知性を高めるサポートに注力している会社。数十名のファイナンシャルプランナーを擁し、女性向けお金の総合相談サイト「FP Cafe」や、女性向けマネーメディア「Mocha」などを運営。金融に特化したコンテンツの企画・制作、フィデューシャリーデューティ対応サポートを行っている。

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