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20/06/27

資産運用・経済

ロボアドvsバランスファンド、どっちが儲かっているのか【Money&You TV】

お金のアレコレを楽しく学んでいく動画チャンネル「Money&You TV」。
リラックスしながら気軽にご視聴ください。

番組内容をちょこっと公開♪

●ロボアドvsバランスファンド、どっちが儲かっているのか

新しい資産運用のサービスとして注目されている「ロボアド(ロボット・アドバイザー)」。一方、投資信託は、金融機関が投資家からお金を少しずつ集めてひとまとまりにし、そのまとまったお金を運用担当者が株や債券に運用する、金融商品のことです。

今回は、ロボアドvsバランスファンド、どっちが儲かっているのか、運用実績を比較して確認しました。ロボアドはWealthNavi(ウェルスナビ )の運用実績との比較です。
気になった方は動画でチェックしてみてください♪


出演:頼藤 太希(よりふじ・たいき)、高山 一恵(たかやま・かずえ)
制作:株式会社Money&You(編集:宮田 翔吾)

【参考1】そもそもロボアドとは? 実はロボアドには2種類が存在する

「ロボアドとは、金融のプロが開発したアルゴリズムによって、資産状況、環境、目的などに合わせたポートフォリオを診断し、投資商品の選定から発注、リバランス(資産配分の調整)まで自動でおこなってくれます」

…というのが一般的に説明されている文言ですが、実はロボアドには2種類あり、適切な表現ではありません。
ロボアドには購入から売却まで全てお任せの「投資一任型」とポートフォリオ提案のアドバイスだけがもらえる「投資助言型」があります。上記の説明は「投資一任型」を指しています。

【参考2】ロボアドvs投資信託、比較まとめ

画像:筆者作成

投資信託の手数料は、主に購入時にかかる「購入時手数料」、運用中ずっとかかる「信託報酬」、解約時にかかる「信託財産留保額」の3つの手数料がかかります。ただし、「購入時手数料」と「信託財産留保額」はかからないものが増えています。インデックス型やバランス型であれば、この2つの手数料はかかりません。

肝心の「信託報酬」ですが、運用手法や投資先にもよるのですが、インデックス型は年0.1〜0.5%程度、アクティブ型は年0.5〜3%程度、バランス型は年0.2〜0.7%程度となっています。

それに対し、ロボアドは年1%程度がかかります。信託報酬は少ないほどお金を増やしやすいので、インデックス型やバランス型を選べば、投資信託に敵いません。


Money&You マネーアンドユー

株式会社Money&Youは、「お金と向き合う。」を サポートし日本を元気にする!を理念に、個人がお金の知性を高めるサポートに注力している会社。数十名のファイナンシャルプランナーを擁し、女性向けお金の総合相談サイト「FP Cafe」や、女性向けマネーメディア「Mocha」などを運営。金融に特化したコンテンツの企画・制作、フィデューシャリーデューティ対応サポートを行っている。

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