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21/05/27

資産運用・経済

つみたてNISA(積立NISA)の始め方完全ガイド!初心者が口座開設から投資信託購入までにつまずく疑問も徹底解説【Money&You TV】

つみたてNISAの始め方完全ガイド!口座開設から投資信託購入までにつまずく疑問も徹底解説

つみたてNISA(積立NISA)は、年間40万円までの投資に対して、得られた利益にかかる20.315%の税金を、20年間ゼロにできる制度です。
非課税メリットだけでなく、つみたてNISAには、投資初心者でも、低コストで長期積立分散投資が有利にスタートできる魅力がたくさんあります。
投資方法は積立投資に限定されており、投資商品は金融庁が定めた基準を満たすものに限定されているのも特徴的です。

今回は、つみたてNISA口座開設までの流れ、特定口座と一般口座どちらを選べばいいのか、投資信託はどれを選べばいいのか、毎日積立と毎月積立どちらがいいのか、分配金は再投資型と受取型どちらがいいのかなど初心者が口座開設から投資信託購入までにつまずく疑問に丁寧に解説しました。


出演:頼藤 太希(よりふじ・たいき)、高山 一恵(たかやま・かずえ)
制作:株式会社Money&You(編集:宮田 翔吾)

つみたてNISAスタートまでの流れ

つみたてNISAをスタートするには、金融機関でつみたてNISA口座を開設する必要があります。つみたてNISA口座は、証券会社なら証券口座、銀行なら普通預金口座・投資信託口座と一緒に開設します。これらの口座を保有していない場合は、先に開設しておく必要があります。

口座開設の手続きは、ウェブサイト上でできる金融機関がほとんどです。
まずは、口座開設ページにアクセスし、住所・氏名などを記載して上記の口座開設を申し込みしましょう。さらに、本人確認書類とマイナンバーの写しを提出します。本人確認書類として利用できる書類は、運転免許証や健康保険証、パスポートなどが一般的です。

証券会社・銀行の口座開設後、つみたてNISA口座も申し込みましょう。
つみたてNISA口座の申し込み資料を請求し、本人確認書類の写しを添えて返送します。金融機関と税務署の審査後、問題がなければつみたてNISA口座が開設されます。口座開設完了までの期間は、金融機関によって異なります。

Money&You マネーアンドユー

株式会社Money&Youは、「お金と向き合う。」を サポートし日本を元気にする!を理念に、個人がお金の知性を高めるサポートに注力している会社。数十名のファイナンシャルプランナーを擁し、女性向けお金の総合相談サイト「FP Cafe」や、女性向けマネーメディア「Mocha」などを運営。金融に特化したコンテンツの企画・制作、フィデューシャリーデューティ対応サポートを行っている。

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