21/05/19
プロが本気で選んだつみたてNISA(積立NISA)のおすすめ金融機関はコレだ！ 金融機関変更手続きと注意点も解説【Money&You TV】
つみたてNISAのおすすめ金融機関を伝授！ 金融機関変更手続きと注意点も解説
つみたてNISA（積立NISA）は、運用益が20年にわたり非課税となったり、低コストの商品に絞られていたりなど、長期の資産形成を行うにはとても有利な制度です。
今回は、つみたてNISAの金融機関の選び方、オススメの金融機関について紹介しています。また合わせて、金融機関変更手続きと注意点も解説しています。
出演：頼藤 太希（よりふじ・たいき）、高山 一恵（たかやま・かずえ）
制作：株式会社Money＆You（編集：宮田 翔吾）
金融機関変更は年1回可能、ただし注意点あり
つみたてNISAの金融機関は、年１回変更できます。手続きは次の通りです。
①変更前の金融機関に「金融商品取引業者等変更届出書」を提出
②変更前の金融機関から「勘定廃止通知書」を受取る
③変更後の金融機関に「勘定廃止通知書」と「非課税口座開設届出書」を提出
手続きは以上ですが、注意点が4つあります。
●注意点１：本年中に変更したかったらその年の9月30日までに手続きする
たとえば、2021年中に変更したければ、2021年9月30日までに手続きをする必要があります。
●注意点2：変更したい年に一度でも取引があると変更できない
たとえば、2021年になってからすでに取引をしてしまったという場合は、2021年中の変更はできません。2021年10月1日以降に手続きして、2022年に変更するのが最速。
盲点なのが、分配金の再投資なども取引に含まれますので要注意です。
●注意点3：変更前のつみたてNISA口座の資産を、変更後の口座に移すことはできない
変更前のつみたてNISA口座で10万円分保有していたとします。これを変更後の金融機関のつみたてNISA口座に移管することはできません。
●注意点4：変更前のつみたてNISA口座の資産は、変更前の金融機関で運用を続けられる
変更前のつみたてNISA口座の資産は、そのまま変更前の金融機関で運用を続けることができます。また、売却することもできます。非課税になる期間も変わりません。
【Money＆You TV】配信記事
全バックナンバーはこちら
・＃76「6大ファンド大賞の受賞投信から厳選！ 今買いの投資信託はコレだ」
・＃77「6大ファンド大賞から厳選！ オススメのインデックス型•バランス型投資信託はコレだ！」
・＃78「つみたてNISAって何？基本の仕組み・メリットを丁寧に解説」
・＃79「つみたてNISAのデメリット・注意点をお金のプロが丁寧に解説！」
・＃80「つみたてNISAのおすすめ金融機関を伝授！ 金融機関変更手続きと注意点も解説」
【関連記事もチェック】
・一般NISAからつみたてNISAに口座変更してみた！ 画像付きで手順や注意点を徹底解説
・【2022年版】つみたてNISA（積立NISA）のオススメ投資信託はコレだ！ お金のプロ厳選3本
・auカブコム証券のつみたてNISA（積立NISA）おすすめ商品はどれ？ お金のプロが選ぶ投資信託ランキングベスト5
・auカブコム証券のつみたてNISA（積立NISA）、10の特徴・メリットとは？ 取扱商品のラインナップも合わせて解説
・マネックス証券のつみたてNISA（積立NISA）で買う商品はどれ？ お金のプロおすすめの投資信託ランキングベスト5
Money＆You マネーアンドユー
株式会社Money＆Youは、「お金と向き合う。」を サポートし日本を元気にする！を理念に、個人がお金の知性を高めるサポートに注力している会社。数十名のファイナンシャルプランナーを擁し、女性向けお金の総合相談サイト「FP Cafe」や、女性向けマネーメディア「Mocha」などを運営。金融に特化したコンテンツの企画・制作、フィデューシャリーデューティ対応サポートを行っている。
この記事が気に入ったら
いいね！しよう
