メルマガ意外に忘れがち!? iDeCo (個人型確定拠出年金)で節税のメリットを受けるには、年末調整・確定申告が必要

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FP Cafe 通信（2020年10月22日発行）

お金の知性が、人生を変える。

ー目次ー

○ 意外に忘れがち!? iDeCo (個人型確定拠出年金)で節税のメリットを受けるには、年末調整・確定申告が必要

意外に忘れがち!? iDeCo (個人型確定拠出年金)で節税のメリットを受けるには、年末調整・確定申告が必要

みなさん、
こんにちは！
FP Cafe / Mochaを運営している、
(株)Money＆Youの高山一恵です。

最近はぐっと冷え込む日も多くなりましたが、
みなさん、元気にお過ごしでしょうか。

さて、今年も残すところ2ヶ月あまりと
なりました。

会社員の方は、年末になると会社で
「年末調整」の手続きをすると思います。

年末調整とは、ざっくり言うと、
会社員の税金を清算する制度。

毎月皆さんのお給料から引かれている
所得税は、個人で加入している
生命保険や地震保険などは
考慮されておらず、１年間にこれくらい
稼ぐであろうと推定した金額を元に
概算の金額が天引きされています。

結婚、出産などで扶養家族が増えたり、
生命保険料を支払ったりした場合など、
税金が安くなる「所得控除」という制度が
あるのですが、
これらは「年末調整」または「確定申告」で
申請してはじめて控除が認められます。

控除が増える分だけ、
払いすぎた税金が戻って来る可能性が高いので、
会社員・公務員の方は、
忘れずに年末調整の申請をしましょう。

ただし、支払額が少なければ、
追加徴収となることもあります。

年末調整で受けられる控除には、
配偶者控除、扶養控除、
障害者等の控除、配偶者特別控除、
各種の保険料控除、
住宅借入金等特別控除（2年目以降）
などがありますが、意外に忘れがちなのが
iDeCo（個人型確定拠出年金）の掛金も
控除になること。

最近、将来の自分年金を作るために
iDeCoに加入する人が増えていますが、
iDeCoの掛金は、所得控除の一種である
「小規模企業共済等掛金控除」の対象です。

この時期、国民年金基金連合会から
「小規模企業共済等掛金払込証明書」が
送られてくるので、他の控除証明書と
一緒に忘れずに会社に提出しましょう。

「小規模企業共済等掛金払込証明書」は、
ハガキサイズで送られてくるので、
うっかり捨てないように注意！

書類の提出漏れに気をつけて、
年末調整・確定申告でしっかり税金を
取り戻しましょう！

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