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実は損している?銀行でよく見かける「投資信託セット定期」

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FP Cafe 一生涯の「お金の相談パートナー」が見つかる場
FP Cafe通信 2018年9月25日発行
お金の知性が、人生を変える。
FP Cafe® Mocha|Money Career Happily
マネラジ。|Money Radio Money&You TV
ー 目次 ー
○ 実は損している?銀行でよく見かける
 「投資信託セット定期」
○ 近日開催予定のセミナー情報
○ メディア掲載(抜粋)
○ Mocha(モカ)オススメ記事
○ その他のサービス
○ 書籍案内
○ 編集後記
実は損している?銀行でよく見かける
「投資信託セット定期」
みなさん、こんにちは!
FP Cafeを運営している、
(株)Money&Youの高山一恵です。
ここのところ、
気候のアップダウンが
激しく、体調を崩している人も
多いようですね。
体調管理には気をつけましょう。
さて、私のところには、
多くの女性の方が個人マネー相談に
いらしてくださるのですが、
意外に多いのが、
「銀行でおすすめされた商品を
購入したのに増えるどころか
損をしている…」というもの。
中でも、銀行が力を入れて販売している
「投資信託セット定期」にまつわる
相談は少なくありません。
「投資信託セット定期」とは、
投資信託の購入と同時に
定期預金に預ければ、
通常よりも相当高い金利を
つけるといった商品のこと。
確かに超がつくほどの低金利の中、
「定期預金の金利が3%〜7%」もつく
といわれれば、
前のめりにもなるのもわかります。
ところがうまい話しには
裏があるのはどこの世界でも同じこと。
「投資信託セット定期」の
パンフレットをよく見てみると
気がつくのですが、
投資信託セット定期の商品は、
定期預金の高金利が適用になるのは
最初の「3ヶ月のみ」というケースが
ほとんどです。
その後の金利は
通常の金利が適用になり、
ほとんど金利がつかない
超低金利になります。
でも、この超低金利のご時世、
始めの3ヶ月だけでも
高金利がつくのであればお得なのではないか
と思うかもしれませんが、
ポイントは、「投資信託にかかる手数料」です。
投資信託セット定期で販売される
投資信託の手数料の多くは
高い傾向にあります。
投資信託の手数料が高い影響で
ほとんど利益がでないカラクリに
なっています。
そもそも投資信託の中には、
販売手数料がかからず、
信託報酬などのコストの低い
投資信託はたくさんあります。
投資信託の運用成果を
期待するのであれば、
定期預金と投資信託は別々で活用し、
投資信託は手数料が低いものを購入して
運用した方が、
効率良くお金を増やすことができる
というわけです。
これからの時代、
お金の知識を身につけている人と
身につけていない人では
将来の資産に大きな差がでます。
そこで、宣伝ですが、
Money&Youでは、
初心者向けのマネーセミナーを
多数開催しています♪
ぜひ、学びの秋に
マネーセミナーに参加して
お金の知識を身につけてくださいね!
近日開催予定のセミナー情報
●10月9日(火)19:00~21:00
「人生100年時代の到来!女性のための賢いお金の増やし方」
場所:Money&Youオフィス(東京都文京区本郷7-2-2 レジディア文京本郷Ⅳ 1101号室)
定員:5名(残席2名)
講師:高山一恵
詳細・申し込みはこちら
セミナー情報はこちらまで
●FP Cafe
セミナー・イベント開催情報
●Money&You
セミナー開催情報
メディア掲載(抜粋)
●9月9日『東洋経済オンライン』
「「投資信託はこの3本が良い」と言える理由」
この記事を見る
●8月30日『日経WOMANオンライン』
「31歳・受付嬢のマネー相談「私の面倒は誰が見るの」」
この記事を見る
●9月12日『MONEY PLUS』
「「iDeCo」や「つみたてNISA」具体的な商品選びのポイントは?」
この記事を見る
●9月13日『たあんと』
「リアル公務員がFPに相談 退職金を取り戻すために選んだiDeCo商品と投資手法」
この記事を見る
●9月19日『日刊SPA!』
「老後生活に必要な資金はいくら? 今から節約すべき6つのこと」
この記事を見る
●9月21日『SODATTE』
「ただ預けるだけじゃもったいない!付加価値たっぷり、イマドキ預金とは?」
この記事を見る
●9月17日『スタンダーズ』
「人気FPが教える! 稼げるスマホ株投資」
この記事を見る
●9月15日『小学館』
「DIME 2018年 11 月号」
この記事を見る
Mocha(モカ)オススメ記事
「お金の知性が、人生を変える。」
女性向けWebメディア
Mocha(モカ)からオススメ記事を紹介します!
消費税8%で住宅購入したいならいつまでに契約すべき?
この記事を見る
26歳独身女性、個人年金保険を解約して確定拠出年金へ切り替えすべき?
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被災地に直接寄付できる!ふるさと納税で災害支援に協力しよう
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500万円のファンドラップ、3年経っても元本割れ。続けるべきか解約すべきか
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多くの人がNG保険を選んでいる?辛口保険評論家が選ぶ本当に役に立つ保険
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誰でもできる、「疲弊しない」節約5つのポイント
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その他のサービス
●おかねの絵本
こども向けのおかねの絵本を
企画・製作しています。
おかねがあれば 『おかねがあれば』
この絵本を見る
おかねくんとあたし 『おかねくんとあたし』
この絵本を見る
ご意見やご感想お待ちしております。
関西の小学校などでも
利用していただいております。
マネラジ。 ●マネラジ。
ゆる〜くマネーについて
語るラジオ
出演者:頼藤 太希、高山 一恵
マネラジ。各回一覧を見る
マネラジ。 最新回はこちら
「#71|株式投資へ活かす「いい経営者」の見極め方(ゲスト:内田まさみ)」
マネラジ。第71回を見る
こちらもご意見、ご質問、ご感想
お待ちしております。
マネラジ。 ●Money&You TV
お金のアレコレを楽しく
学んでいく動画チャンネル
出演者:頼藤 太希、高山 一恵
Money&You TV
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Money&You TV 最新回はこちら
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第6回を見る
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編集後記
今週は、社員旅行で
マカオに来ています。
実はこのメルマガも
マカオのホテルで執筆しています♪
経済成長が著しいマカオは、
あちらこちらにゴージャスなホテルが
立ち並び、どこのカジノも大盛況!
夜中だというのに、
食事やショッピングを楽しんでいる人も
多く、勢いを感じます。
私はカジノにすっかりはまってしまい、
スロット三昧です(笑)。
3泊4日の旅ですが、
マカオのパワーを吸収して
自分もパワーアップできる
といいなぁと思っています。
後日、マカオレポートもしますので、
楽しみにしていてくださいね!
それでは、
次回のメルマガもお楽しみに〜♪
<発行元>
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編集担当: 高山一恵
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