積み立てNISAが気になる

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nana331さん 兵庫県 40代

2019/06/11

▼プロフィール
年齢:夫(彼) 38歳、私 43歳、長男13歳、長女10歳
住居:中古マンション4人暮らし(ローン無し)
職業:夫(彼) 正社員、私 パート
貯金:夫(彼) 約600万円、私 約300万円
年収:夫(彼) 約410万円、私 約150万円
月収:夫(彼) 約30万円、私 約13万円
支出(月):
管理費2,5万円、光熱費約1,5万円、食費約4万円、保険約2万円,教育費5万円など→約15万円

2人でレジャーなどに使うお金 →約1万円
その他:車あり、ペットなし、投資経験なし
▼希望・予定
・将来の教育費、老後の貯蓄をリスク少なく増やしたい
・年に2度は国内旅行したい。
▼聞きたいこと
今、銀行に定期、普通貯金で900万円ほど貯蓄していますが、銀行に入れているだけでは、増えることはないので、積み立てNISAが気になっています。リスク少なく増やしたいと思っているのですが、リスクを嫌うならこのまま銀行に預けているほうが無難なのか、わからずにいます。
教育資金、老後資金を少しでも増やしたいと思っています。どうぞ、ご教示宜しくお願い致します。

舟本 美子 さんの回答

いいね 1 2019/06/20

nana331さん はじめまして。
「大事なお金の価値観を見つけるサポーター」黒猫FP事務所の舟本美子です。

nana331さんは、ローン無しのマンションに家族4人でお住まいになり、現在はご夫婦で900万円の貯蓄をお持ちですね。支出は、贅沢になりがちな食費、レジャー費も無駄なく管理されており、ご夫婦で協力されている様子が伝わります。

さて、つみたてNISA(積立NISA)についてのご質問がありましたので、以下に詳しくお話いたします。

●つみたてNISA 4つの特徴
つみたてNISAの特徴は以下の4つです。
① 保有期間20年間は投資で得た売却益、分配金に対して非課税となる(通常、約20%かかります。)
② 1年間で非課税枠となる投資上限は40万円まで
③ 定期的に継続して積み立てを行う必要あり
④ 対象商品は金融庁が提示した一定の条件を満たす投資信託、ETFが対象

つみたてNISAは貯蓄と違い投資です。
貯蓄は元本が確保されるため、着実にお金を貯めることができます。
一方、投資にはリスクがあります。リスクとは一般的に危険という意味で使われますが、投資の世界では、価格変動の幅を指します。投資は儲けが出るときもあれば、損をすることもありますが、リスクが大きいという場合は、その変動幅が大きいという意味です。逆にリスクが小さいという...

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投資について

投資滋賀県 いいね 1 2019/07/09

こんにちは。よろしくお願いします。
私 40歳 手取り25万
妻 34歳 手取り22万
子供8歳、5歳
共済預金 1000万 利率1% 60万ほど利息あり
積立nisa 今年から夫婦で...

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年齢:夫婦揃って50代前半

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最近マンションを売りました。
住宅ローンを差し引いて600万ほど手元に残ります。
200万は実家の修繕費に当てた...

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32歳既婚。子供なし。
妻:年収550万 夫:年収550万
お互い22万ずつ毎月共有の口座に出し、合計40万うち生活費15万程度を使い、残りは貯蓄に回しています。

お互いの手取り残りは...

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不動産・ローン神奈川県 いいね 4 2017/02/22

▼プロフィール
年齢:夫 53歳、私 48歳
住居:持ち家
職業:私 正社員(事務)
貯金:私 ほぼゼロ
年収:私 約500万円
月収:私 約20万円
支出(月):
私 ...

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家計・ライフ愛知県 いいね 2 2015/11/28

今、今後の生活に困っています。母は73歳の年金暮らし。私はまだ、アルバイトの身分。母に毎月10万ほど渡してきましたが、「生活費が足らない」といわれ困っています。
どうしたらお金が増えますか?

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不動産・ローン兵庫県 いいね 3 2015/09/08

はじめまして。28歳会社員です。
30を目前に喫茶軽食を開業しようかと思いローンについてご質問させていただきます。
開業初心者のための無担保ローンやその他なにかいいローンはありますでしょうか...

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