積み立てNISAが気になる

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nana331さん 兵庫県 40代

2019/06/11

▼プロフィール
年齢:夫(彼) 38歳、私 43歳、長男13歳、長女10歳
住居:中古マンション4人暮らし(ローン無し)
職業:夫(彼) 正社員、私 パート
貯金:夫(彼) 約600万円、私 約300万円
年収:夫(彼) 約410万円、私 約150万円
月収:夫(彼) 約30万円、私 約13万円
支出(月):
管理費2,5万円、光熱費約1,5万円、食費約4万円、保険約2万円,教育費5万円など→約15万円

2人でレジャーなどに使うお金 →約1万円
その他:車あり、ペットなし、投資経験なし
▼希望・予定
・将来の教育費、老後の貯蓄をリスク少なく増やしたい
・年に2度は国内旅行したい。
▼聞きたいこと
今、銀行に定期、普通貯金で900万円ほど貯蓄していますが、銀行に入れているだけでは、増えることはないので、積み立てNISAが気になっています。リスク少なく増やしたいと思っているのですが、リスクを嫌うならこのまま銀行に預けているほうが無難なのか、わからずにいます。
教育資金、老後資金を少しでも増やしたいと思っています。どうぞ、ご教示宜しくお願い致します。

舟本 美子 さんの回答

いいね 1 2019/06/20

nana331さん はじめまして。
「大事なお金の価値観を見つけるサポーター」黒猫FP事務所の舟本美子です。

nana331さんは、ローン無しのマンションに家族4人でお住まいになり、現在はご夫婦で900万円の貯蓄をお持ちですね。支出は、贅沢になりがちな食費、レジャー費も無駄なく管理されており、ご夫婦で協力されている様子が伝わります。

さて、つみたてNISA(積立NISA)についてのご質問がありましたので、以下に詳しくお話いたします。

●つみたてNISA 4つの特徴
つみたてNISAの特徴は以下の4つです。
① 保有期間20年間は投資で得た売却益、分配金に対して非課税となる(通常、約20%かかります。)
② 1年間で非課税枠となる投資上限は40万円まで
③ 定期的に継続して積み立てを行う必要あり
④ 対象商品は金融庁が提示した一定の条件を満たす投資信託、ETFが対象

つみたてNISAは貯蓄と違い投資です。
貯蓄は元本が確保されるため、着実にお金を貯めることができます。
一方、投資にはリスクがあります。リスクとは一般的に危険という意味で使われますが、投資の世界では、価格変動の幅を指します。投資は儲けが出るときもあれば、損をすることもありますが、リスクが大きいという場合は、その変動幅が大きいという意味です。逆にリスクが小さいという...

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32歳既婚。子供なし。
妻:年収550万 夫:年収550万
お互い22万ずつ毎月共有の口座に出し、合計40万うち生活費15万程度を使い、残りは貯蓄に回しています。

お互いの手取り残りは...

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投資の手数料

投資大阪府 いいね 0 2018/10/16

▼プロフィール
年齢:私 54歳
住居:賃貸マンション一人暮らし
職業:私 無職
貯金:私 500万円
年収:私 約120万円
月収:私 約10万円

▼現在
癌発病し、現...

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30代に突入し、なにかしたほうがいいのはわかるのですが、どのようにお金を運用したらいいのかがわからず、教えてほしいです。

▼プロフィール
年齢:30歳
住居:賃貸マンション一人暮らし
...

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▼プロフィール
年齢:私 53歳
住居:80歳の母と二人暮らし、息子は24歳で県外で仕事をしながら暮らしています。
職業:私 12月で退職しました。
貯金:私 約200万円
年収:
...

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住宅ローンの金利に関して

不動産・ローン東京都 いいね 4 2015/05/21

こんにちは。

東京都在住、主人と小2の子供がいる38歳の主婦です。
子供も小学生となり、家の購入を検討中ですが、住宅ローンを固定金利か変動金利にするべきか悩んでいます。

主人...

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初めまして。
私は市役所の臨時職員をしている30歳の独身女性です。
月々の手取りは10万円程度です。実家暮らしのため生活が出来ない、という事はありませんが、貯金が全く出来ない状態です。
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