積み立てNISAが気になる
nana331さん 兵庫県 40代
2019/06/11
▼プロフィール
年齢：夫(彼) 38歳、私 43歳、長男13歳、長女10歳
住居：中古マンション４人暮らし(ローン無し)
職業：夫(彼) 正社員、私 パート
貯金：夫(彼) 約600万円、私 約300万円
年収：夫(彼) 約410万円、私 約150万円
月収：夫(彼) 約30万円、私 約13万円
支出(月)：
管理費2,5万円、光熱費約1,5万円、食費約4万円、保険約2万円,教育費5万円など→約15万円
2人でレジャーなどに使うお金 →約1万円
その他：車あり、ペットなし、投資経験なし
▼希望・予定
・将来の教育費、老後の貯蓄をリスク少なく増やしたい
・年に2度は国内旅行したい。
▼聞きたいこと
今、銀行に定期、普通貯金で900万円ほど貯蓄していますが、銀行に入れているだけでは、増えることはないので、積み立てNISAが気になっています。リスク少なく増やしたいと思っているのですが、リスクを嫌うならこのまま銀行に預けているほうが無難なのか、わからずにいます。
教育資金、老後資金を少しでも増やしたいと思っています。どうぞ、ご教示宜しくお願い致します。
nana331さん はじめまして。
「大事なお金の価値観を見つけるサポーター」黒猫FP事務所の舟本美子です。
nana331さんは、ローン無しのマンションに家族4人でお住まいになり、現在はご夫婦で900万円の貯蓄をお持ちですね。支出は、贅沢になりがちな食費、レジャー費も無駄なく管理されており、ご夫婦で協力されている様子が伝わります。
さて、つみたてNISA（積立NISA）についてのご質問がありましたので、以下に詳しくお話いたします。
●つみたてNISA 4つの特徴
つみたてNISAの特徴は以下の４つです。
① 保有期間20年間は投資で得た売却益、分配金に対して非課税となる（通常、約20％かかります。）
② 1年間で非課税枠となる投資上限は40万円まで
③ 定期的に継続して積み立てを行う必要あり
④ 対象商品は金融庁が提示した一定の条件を満たす投資信託、ETFが対象
つみたてNISAは貯蓄と違い投資です。
貯蓄は元本が確保されるため、着実にお金を貯めることができます。
一方、投資にはリスクがあります。リスクとは一般的に危険という意味で使われますが、投資の世界では、価格変動の幅を指します。投資は儲けが出るときもあれば、損をすることもありますが、リスクが大きいという場合は、その変動幅が大きいという意味です。逆にリスクが小さいという...
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月収：私 約20万円
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