みんなのマネー相談

舟本 美子さん

nana331さん　はじめまして。
「大事なお金の価値観を見つけるサポーター」黒猫FP事務所の舟本美子です。

nana331さんは、ローン無しのマンションに家族4人でお住まいになり、現在はご夫婦で900万円の貯蓄をお持ちですね。支出は、贅沢になりがちな食費、レジャー費も無駄なく管理されており、ご夫婦で協力されている様子が伝わります。

さて、つみたてNISA（積立NISA）についてのご質問がありましたので、以下に詳しくお話いたします。

●つみたてNISA　4つの特徴
つみたてNISAの特徴は以下の４つです。
① 保有期間20年間は投資で得た売却益、分配金に対して非課税となる（通常、約20％かかります。）
② 1年間で非課税枠となる投資上限は40万円まで
③ 定期的に継続して積み立てを行う必要あり
④ 対象商品は金融庁が提示した一定の条件を満たす投資信託、ETFが対象

つみたてNISAは貯蓄と違い投資です。
貯蓄は元本が確保されるため、着実にお金を貯めることができます。
一方、投資にはリスクがあります。リスクとは一般的に危険という意味で使われますが、投資の世界では、価格変動の幅を指します。投資は儲けが出るときもあれば、損をすることもありますが、リスクが大きいという場合は、その変動幅が大きいという意味です。逆にリスクが小さいという...