積み立てNISAが気になる

投資 いいね 1
終了

nana331さん 兵庫県40代

2019/06/11

▼プロフィール
年齢:夫(彼) 38歳、私 43歳、長男13歳、長女10歳
住居:中古マンション4人暮らし(ローン無し)
職業:夫(彼) 正社員、私 パート
貯金:夫(彼) 約600万円、私 約300万円
年収:夫(彼) 約410万円、私 約150万円
月収:夫(彼) 約30万円、私 約13万円
支出(月):
管理費2,5万円、光熱費約1,5万円、食費約4万円、保険約2万円,教育費5万円など→約15万円

2人でレジャーなどに使うお金 →約1万円
その他:車あり、ペットなし、投資経験なし
▼希望・予定
・将来の教育費、老後の貯蓄をリスク少なく増やしたい
・年に2度は国内旅行したい。
▼聞きたいこと
今、銀行に定期、普通貯金で900万円ほど貯蓄していますが、銀行に入れているだけでは、増えることはないので、積み立てNISAが気になっています。リスク少なく増やしたいと思っているのですが、リスクを嫌うならこのまま銀行に預けているほうが無難なのか、わからずにいます。
教育資金、老後資金を少しでも増やしたいと思っています。どうぞ、ご教示宜しくお願い致します。

舟本 美子 さんの回答

いいね 12019/06/20

nana331さん はじめまして。
「大事なお金の価値観を見つけるサポーター」黒猫FP事務所の舟本美子です。

nana331さんは、ローン無しのマンションに家族4人でお住まいになり、現在はご夫婦で900万円の貯蓄をお持ちですね。支出は、贅沢になりがちな食費、レジャー費も無駄なく管理されており、ご夫婦で協力されている様子が伝わります。

さて、つみたてNISA(積立NISA)についてのご質問がありましたので、以下に詳しくお話いたします。

●つみたてNISA 4つの特徴
つみたてNISAの特徴は以下の4つです。
① 保有期間20年間は投資で得た売却益、分配金に対して非課税となる(通常、約20%かかります。)
② 1年間で非課税枠となる投資上限は40万円まで
③ 定期的に継続して積み立てを行う必要あり
④ 対象商品は金融庁が提示した一定の条件を満たす投資信託、ETFが対象

つみたてNISAは貯蓄と違い投資です。
貯蓄は元本が確保されるため、着実にお金を貯めることができます。
一方、投資にはリスクがあります。リスクとは一般的に危険という意味で使われますが、投資の世界では、価格変動の幅を指します。投資は儲けが出るときもあれば、損をすることもありますが、リスクが大きいという場合は、その変動幅が大きいという意味です。逆にリスクが小さいという...

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▼プロフィール
年齢私 52歳
貯金:私 約2000万
年収:私 約130円
月収:月10万円

▼希望・予定
約2年後別居しその後離婚する予定です。
現在扶養範囲内で仕...

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老後資金

投資愛知県 いいね 0 2019/10/17

▼プロフィール
年齢:夫 49歳、私 48歳
住居:夫、私 分譲マンション住まい
職業:夫 個人事業主、私 正社員(事務)
貯金:夫(彼) 約400万円、私 約1000万...

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▼プロフィール
年齢:夫(彼) 37歳、私 36歳
住居:オーストラリア
職業:夫(彼) 正社員、私 専業主婦
貯金:夫(彼) 約150万円、私 約500万円
年収:夫(彼) ...

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NISAについて教えてください!

投資東京都 いいね 2 2015/04/21

はじめまして、20代OLです。
周りにNISA口座を開設している子も多く、私も株や投資信託への投資をした方が良いのかなと思っていたりします。恥ずかしながらそもそも、NISAってなんでしょうか?

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※以下は例文です。適宜修正して利用してください。

▼プロフィール
年齢:私49歳
住居:持ち家一人暮らし
職業:正社員 製造
貯金:60万円 資産970万円
年収:わからない
...

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住宅ローンについて教えてください!

不動産・ローン埼玉県 いいね 5 2015/04/24

今、住宅ローンを借りています。両親に「お金の余裕がある時に、できるのなら繰り上げ返済した方が、長く返済しなくていいのだからしたらいいんじゃない?」と行ってきます。本当に、住宅ローンの繰り上げ返済...

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