メルマガ新NISAに向けて楽天証券とSBI証券が「積立予約サービス」を開始！

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FP Cafe 通信（2023年11月22日発行）

お金の知性が、人生を変える。

ー目次ー

○ 新NISAに向けて楽天証券とSBI証券が「積立予約サービス」を開始！

新NISAに向けて楽天証券とSBI証券が「積立予約サービス」を開始！

みなさん、こんにちは。
FP Cafe / Mochaを運営している
(株)Money＆Youの高山一恵です。

11月上旬は真夏日や夏日だったのに、
中旬は急に冬が来たのかと思うような
天候になりましたね。
ジェットコースターのような気候に
体がついていきません・・・。

さて、来年から始まる話題の新NISA。
来年から新NISAを利用して、
お金を増やすぞ！と意気込んでいる方も
多いのではないでしょうか。
2024年1月から確実に新NISAを利用したい！
という場合には、金融機関のなかには、
2023年中に新NISAの設定ができる
ところもあるので、利用しましょう。

例えば、楽天証券は
2023年11月13日より設定が可能です。
SBI証券は、2023年11月19日より設定が可能です。
設定自体は特に難しくなく5分程度で完了します。

中には、新NISAは、年間に投資できる金額が
大幅にアップするし、積立する商品を増やしたいけど
何を選べば良いのかわからないという方もいるでしょう。

楽天証券では、投資信託、国内株式、米国株式の
積立設定をもとに診断を実施する
「かんたん積立診断」サービスを提供。

現在の設定を「稼ぐ力」「耐える力」「安定力」の
3スコアで評価し、
スコアアップにつながる投資信託を
項目ごとに１銘柄提案してくれます。

注意点としては、
積立投資の投資金額の引落方法を設定する際に、
決められた期限までに設定しないと
2024年1月から設定した積立をすることが
できないという点です。
例えば楽天証券の場合、
積立投資の投資金額の引落方法を設定する際、
楽天キャッシュや楽天カードが利用できますが、
以下の期日までに予約を完了させないと、
１月の初回の買付日に間に合いません。
間に合わなかった場合、1月はどうなるのか、
現行NISAを行なっている人はその積立設定が引き継がれます。

・楽天キャッシュ、楽天カードの場合
2023年12月12日まで
・その他金融機関（積立日を7日に指定した場合）
2023年12月12日まで
・その他金融機関（積立日を24日に指定した場合）
2023年12月25日まで
となっています。

楽天カードで
クレカ投資を始めたいという方は、
早めにカードを作成して設定をしましょう。

仮に上記の期日に間に合わなかったとしても、
年内に予約すれば、2月の注文から
反映されることになります。

SBI証券でクレカ投資をする場合は、
SBI証券と連携している三井住友カードでの引落を
設定する必要があります。
2023年12月10日までに設定しないと
2024年1月からの引き落としに間に合いませんので、
注意が必要です。

2024年1月からスタートダッシュするためにも
設定方法等わからないことがあったら
金融機関のH Pやチャット、
電話などで確認して、早めに手続きを行いましょう。

詳しい楽天証券での積立予約については、
頼藤の体験を最新のVoicyで配信していますので、
ぜひ、こちらもお聞きください！

Voicyを聞く

●12/9 (土) 13：00〜15：00
ピタゴラ投資学「守りと攻めを兼ね備えたハイブリッド投資術」

場所：ジーイークリエーション　セミナールーム（東京都港区南青山2-26-37　VORT外）
講師：頼藤太希

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