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個人投資家の半数近くが投信で損!?金融機関のオススメは買ってはいけない

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FP Cafe通信 2018年7月25日発行
お金と向き合うと人生が変わる
FP Cafe® Mocha|Money Career Happily
マネラジ。|Money Radio Money&You TV
ー 目次 ー
○ 個人投資家の半数近くが投信で損!?
  金融機関のオススメは買ってはいけない
○ 近日開催予定のセミナー情報
○ メディア掲載(抜粋)
○ Mocha(モカ)オススメ記事
○ その他のサービス
○ 書籍案内
○ 編集後記
個人投資家の半数近くが投信で損!?
金融機関のオススメは買ってはいけない
みなさん、こんにちは!
FP Cafeを運営している、
(株)Money&Youの高山一恵です。
連日猛暑が続いていますが、
みなさん、元気にお過ごしでしょうか?
さて、先日、金融庁が
「2018年3月末時点で
投資信託を購入している人の
46%が運用で損失を抱えている」という
衝撃的なデータを発表しました。
これは銀行を対象にした調査結果ですが、
投資信託を購入している人の半数が
損失を抱えているというのは
かなり衝撃ですよね。
ここ数年、世界的に株価は堅調なのに、
なぜ、このような結果になっているのでしょうか?
様々な理由が考えられますが、
大きな理由は、
「銀行で販売している投資信託の多くは
顧客に利益になる商品よりも
金融機関に利益になる商品だということ」。
確かに、銀行の売れ筋商品を見てみると、
投資信託を保有している間かかる
「信託報酬」が高い投資信託や
投資効率が悪い分配金が出る
「分配型ファンド」
などがランクインされています。
つまり、金融機関のおすすめの商品は
私たち個人にとっての本当の意味での
おすすめ商品ではないということです。
この状況を受けて今後金融庁では、
金融機関に商品のラインナップの
見直しを求めたり、情報開示を求めたりと
私たち個人が良質な投資信託で
運用できるように強化していくようです。
現在、国はiDeCo(個人型確定拠出年金)や
つみたてNISAを活用して資産形成することを
国民に推進していますが、
iDeCoでもつみたてNISAでも
主流となる商品は「投資信託」です。
金融庁の動きを歓迎しつつ、
私たち個人も自分たちの力でもっと
お金の知識を身につけられるよう
努力することも大切ですね。
ここからは宣伝になってしまいますが(笑)、
先日代表の頼藤太希が
新刊「投資信託 勝ちたいならこの7本!」を
上梓しました!
投資信託 勝ちたいならこの7本!
(河出書房新社)
書籍の詳細を見る
この本は、2者択一式になっており、
読み進めていくと、投資信託にまつわる疑問が
解決するようになっています。
本を読み終わるころには、本当に良質な投資信託は
どういう投資信託なのかがわかりますよ!
最後に厳選した7本の投資信託も
実名でご紹介!
これから投資信託についてきちんと学びたい
という方にはおすすめの1冊です。
ぜひ、書店でお手にとってみてくださいね!
近日開催予定のセミナー情報
●8月28日(火)19:00~21:00
「人生100年時代の到来!女性のための賢いお金の増やし方」
場所:KASSETTE表参道(東京都港区北青山3-5-23 NOI表参道2階)
定員:10名
講師:高山一恵
詳細・申し込みはこちら
●9月9日(日)12:00~13:30
「『投資信託 勝ちたいならこの7本!』出版記念トークショー&サイン会」
場所:大盛堂書店 3Fイベントスペース(東京都渋谷区宇田川町22-1)
定員:50名
講師:頼藤太希、本のソムリエ 団長
※イベント後に有志で懇親会を開催する予定です。
詳細・申し込みはこちら
セミナー情報はこちらまで
●FP Cafe
セミナー・イベント開催情報
●Money&You
セミナー開催情報
メディア掲載(抜粋)
●7月15日『東洋経済オンライン』
「素人投資家が選びがちな3つの「NG投資信託」」
この記事を見る
●7月19日『日経WOMANオンライン』
「バブルが忘れられない…浪費を続けるアラフィフの悲鳴」
この記事を見る
●7月20日『20’s type』
「こんな投資信託は絶対に選んではいけない! プロが教えるNG商品」
この記事を見る
●7月17日『MONEY PLUS』
「6000本の投資信託で選ぶべき商品は一握り。勝利する極意は?」
この記事を見る
●7月16日『MONEY PLUS』
「結婚するなら「早婚」と「晩婚」、経済的にはどっちがお得?」
この記事を見る
●7月10日『OTONA SALONE』
「iDeCoを利用して、実質利回り20%で「定期預金」する方法!」
この記事を見る
●7月21日『ZUU online』
「ボーナスの100万円「一度に投資」と「毎月1万円投資」ではどっちがトク?」
この記事を見る
●7月12日『ダ・ヴィンチニュース』
「月3千円の少額積立で、話題の仮想通貨投資にチャレンジ! 実際の手順を公開」
この記事を見る
●7月23日『Money Mag』
「旅行に行くとき、旅行保険に加入した方がいい?」
この記事を見る
●7月18日『moneliy(マネリー)』
「最新の家計簿アプリを使い比べ、オススメアプリ3選」
この記事を見る
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Money&You TV 最新回はこちら
「#5|ついつい楽しくてお金を貯めてしまう、面白貯金法5選」
Money&You TV
第5回を見る
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書籍案内
『投資信託 勝ちたいならこの7本!』
頼藤太希 著
出版社:河出書房新社
価格(税込):1512円
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『3000円を積み立てる仮想通貨入門』
頼藤太希 著
出版社:スタンダーズ
価格(税込):1404円
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『人生100年時代! 月5000円から始める50代からのお金の増やし方』
株式会社Money&You 監修
出版社:宝島社
価格(税込):972円
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『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!』
頼藤太希 / 高山一恵 著
出版社:スタンダーズ
価格(税込):1296円
詳細・購入はこちら
『マンガでわかる! iDeCoのはじめ方 ライバルはイデ子!?』
頼藤太希 / 高山一恵 著
出版社:きんざい
価格(税込):540円
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高山一恵 著
出版社:河出書房新社
価格(税込):1620円
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編集後記
毎日暑いですね〜。
さすがの私も夏バテ気味です…。
年齢を重ねて疲れやすくなっているのかも
しれませんね。
最近、自分の家計費を見直してみたところ、
やたらと「マッサージ代」がかかっている
ことが判明(笑)。
週に1回は必ず行かないと
がんばれない体になってしまったようです。
まー、人生100年時代を考えると、
体のメンテナンスをこまめにすることは
大切ですかね。
メンテナンス代を稼ぐべく?
お仕事もがんばります(笑)。
それでは、
次回のメルマガもお楽しみに〜♪
<発行元>
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編集担当: 高山一恵
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