DCとふるさと納税を併用した際の税制メリットについて教えて頂きたいです。
korotakeさん 東京都20代
2020/08/05
▼プロフィール
年齢：私 今年27歳
住居：実家
職業：私 正社員
貯金：私 投信250万、円預金1000万、外貨100万、貯蓄型保険50万
年収：私 約450〜480万円
月収：私 約30万円前後 手取り25万前後
支出(月)：5万 投信・保険の積立13万
その他：車なし、ペットなし、投資経験あり
▼聞きたいこと
DCの加入をしようか迷っています。
今年ふるさと納税45000円支払済です。
また、生命保険での控除も使っており、
一般生命保険→月2万
個人年金保険→月13000円
介護医療→月3000円
ちなみに今後大きな出費等はございません。
110万円の贈与を来年から受ける予定で、結婚・出産考えても積立資金については確保できるようになっております。
税制上、DC加入により損失する可能性はあるのでしょうか。
またDC掛金は27500円が会社の上限となっております。できれば上限金額までやりたいと思っているのですが、適切な掛け金額の目安を教えて頂きたいです。
宜しくお願い致します。
korotakeさん
ファイナンシャルプランナーの中村芳子です。
キャッシュフローに余裕があるので、DC掛金は上限の27500円でよいと思います。
不思議に思った事がひとつ。十分な年収があるのに、実家暮らしをしているのはなぜでしょう。
お家の方に事情があって、同居して助けなくてはいけないというのでしたら、わかりますが、そうでなければ、独立して一人暮らしをしてみてはいかがでしょう。
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