老後資金
やすやすさん 愛知県40代
2019/10/17
▼プロフィール
年齢：夫 49歳、私 48歳
住居：夫、私 分譲マンション住まい
職業：夫 個人事業主、私 正社員(事務)
貯金：夫(彼) 約400万円、私 約1000万円
年収：夫(彼) 約300万円、私 約500万円
その他：車2台あり、ペット有り、投資経験なし
▼希望・予定
・住宅ローン残1000万程度あり。
▼聞きたいこと
投資信託について聞きたい。
老後資金にと思ってますので
リスクは低い物を希望。
私はNISA口座を保有(付き合いで開設、昨年末には残高ゼロ）。あまりマメに色々出来ないので
積み立てNISAに変更が良いのか考えてます。
また都市銀で保有している為、手数料の安いネットバンクに変更したい。
まずは夫 約100万、私 約300万で運用したいです。
やすやすさん、こんにちは
「大事なお金の価値観を見つけるサポーター」黒猫FP事務所の舟本美子です。
老後資金の準備を、リスクの低い投資信託で行うには何が適しているかというご質問に対して以下にお答えいたします。
低リスクという観点で考えると「つみたてNISA」「iDeCo(個人型確定拠出年金イデコ)」を使って運用されるのが適しています。
この２つの制度は以下の点が似ているため、どっちを選ぶか迷うことがあります。
・将来のためにお金を積み立てる制度
・運用して利益が出た分は非課税になる
やすやすさんのご希望では「老後資金」とありますので、まずは「iDeCo(個人型確定拠出年金イデコ)」を検討されてはいかがでしょうか。詳細についてご案内します。
●iDeCo(個人型確定拠出年金イデコ)のメリット・デメリット
iDeCo(個人型確定拠出年金イデコ)のメリットは２つあります。
① 運用で利益がでても税金が掛からないこと
② iDeCo(個人型確定拠出...
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所有マンションの売却および戸建ての購入を検討しています。
また今年こどもも生まれるのでその点含めて相談したいです。
