投資の手数料
カナイさん 大阪府50代
2018/10/16
▼プロフィール
年齢：私 54歳
住居：賃貸マンション一人暮らし
職業：私 無職
貯金：私 500万円
年収：私 約120万円
月収：私 約10万円
▼現在
癌発病し、現在無職貯金を運用したが、知識不足により、相談したFPより8.5％の手数料の運用になり、300万円が240万円まで目減りした。
▼聞きたいこと
投資を解約したいが、損失やどう動けばいいか？病状的にもう貯蓄は厳しい。運用は、アクサ生命のアップサイドプラスです。
カナイさん、こんにちは。ファイナンシャルプランナーの中村芳子です。
アクサ生命のアップサイドプラスは、外貨建ての終身保険です。300万円の保険料を一時払いして、いま、解約すると240万円ということですね。いただいた情報だけだと、なぜ損にいなっているのか特定できません。また、具体的なアドバイスを差し上げるには、商品の明細とカナイさんのこれからのお金のプランなど総合的な話をお聞きする必要があります。
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