目標額に達した投資信託を解約する際、どのくらい時期を分散すべきか?

投資 いいね 0
終了

user_4553さん 奈良県30代

2020/02/23

老後用に投資信託を積立て始めました。これから30年位の長期運用の予定です。

年をとってから、もしリーマンショックのようなことがあったらと心配なので、
投資信託が目標金額に達したら、解約して現金で持っていたいです。
目標額さえ確保できれば、より長く保有し続けそれ以上の利益を狙うよりは、
早く解約したいと考えています。

そこで2つ質問がございます。

(1)仮に1500万円の投資信託を現金化するとして、どれくらいの期間をかけて分散すれば、よろしいでしょうか。

可能な限り長い方がいいのか、数日や1ヶ月程度が良いのかなど、見当がつきません。

解約する金額によって期間もかわるものでしたら、
状況に応じて、自分なりに設定できるよう、
分散期間についての、考え方をアドバイス頂けないでしょうか。

また、2年以上に分けて現金化するのと、同じ年の間に全て現金化するので税金に
違いが出ますか。

(2)日々基準価格が変動する中、何を持って目標金額を達成したとみなせばよろしいのでしょうか。
目標額近くになったら、定期的に額をチェックし、平均をとったりするのでしょうか。

どうぞよろしくお願いいたします。

中村 芳子 さんの回答

いいね 02020/03/13

user_4553さん

リーマンショック以上の状況が現実になってしまいました。このようなときは、焦らずに対処することが大切になります。

投資信託は目標額になったから解約するというお考えですね。解約の時期をどのくらい分散すべきか、答えはありません。

65歳で退職しても、95歳まで生きるとしたらまだ運用期間は30年あります。65歳までに全部を現金化するよりも、資産...

みんなのマネー相談の続きを読むにはが必要です。
会員の方はログインをしてください。

残り 208文字 / 1件の回答

▼プロフィール
年齢:私 30歳
住居:実家暮らし
職業:派遣社員(事務)
貯金:円預金 約60万円、外貨預金 約60万円
年収:約280万円
月収:約23万円
支出(月):3万円...

マネー相談の続きを見る

▼プロフィール
年齢:私 34歳
住居:シェアハウス
職業:フリーランス、パートタイム
貯金:250万
年収:350万程度
月収:25〜30万
支出(月):15−20
私 ...

マネー相談の続きを見る

▼プロフィール
年齢私 52歳
貯金:私 約2000万
年収:私 約130円
月収:月10万円

▼希望・予定
約2年後別居しその後離婚する予定です。
現在扶養範囲内で仕...

マネー相談の続きを見る

おすすめのマネー相談

お金に困っています

家計・ライフ愛知県 いいね 2 2015/12/03

小野みゆき先生
かちです。先日は、ありがとうございました。先生に相談して気持ちが楽になりました。まだお金に困っています。次の給料日までのお金があまりありません。1週間後から、色々支払いなどの出...

マネー相談の続きを見る

生活していくために利用出来る公的支援

家計・ライフ沖縄県 いいね 5 2015/08/11

アメリカ人とのハーフの6ヶ月の息子がいます。専業主婦ですが、夫が生活費をいれてくれず無収入なので子どもを連れて実家に帰っています。就職するまでの間、生活するための公的支援を知りたいです。

マネー相談の続きを見る

▼聞きたいこと
東北の東日本大震災で被災した人口1万人の町に応援職員として一昨年から2年間派遣され、現地の人と出会い、結婚することになりました。子育て環境や、人口減少など色々と気になることは着...

マネー相談の続きを見る

関連する記事