投資と教育資金について
まあこさん 大阪府30代
2015/08/17
結婚と同時に毎月、投資信託の積み立てを10万円行ってきました。子供が産まれてさらにプラス1万上乗せしました。
しかし、投資信託だと、いざお金がいる時に元本割れなんてこともあるのでは？と思い、学資保険の代わりの終身保険に入ろうかと考えています。
子供NISAが始まったら、それもやろうと思います。
しかし、あれもこれもとやりすぎではないかな？と思います。やはり投資信託の1万円上乗せをやめて、その1万円を終身保険でかけるほうがいいでしょうか？
よろしくお願いします。
杉山 夏子 さん（※休止中）の回答
いいね 42015/08/18
まあこさん
はじめまして。
クロスフィールドFP事務所の杉山夏子です。
月々の積立を行ってきたとのこと。しっかり貯める習慣がついていらっしゃって素晴らしいですね。
「お金が必要なタイミング」に、予測可能な生活費、教育費やレジャー費がなど
どれだけの金額が必要かをまず確認してみましょう。
投資信託ですが、使うタイミングによって元本割れがあるリスクはあります。
現在どのような資産配分をされていらっしゃるのか、どのような商品をお持ちなのかにもよりますが、
元本割れのリスクを最小限に抑えるためには、
1. 投資対象を分散して、状況の悪い時に同じ値動きをしないようにする
2. ご資金が必要なときは全部解約するのではなく、必要な金額だけ解約し、残りは引き続き運用を続ける
この2点が可能かどうかを検討されてみてください。
自分のライフプラン、ライフイベントに合わせて売却額をコントロールでき...
みんなのマネー相談の続きを読むには無料会員登録が必要です。
会員の方はログインをしてください。
残り 1229文字 ／ 3件の回答
関連するマネー相談
お世話になります。
▼プロフィール
年齢：夫 55歳、私 52歳
住居：分譲マンション築15年
ローン完済済 持ち分夫7：私3
職業：夫 正社員、私 正社員
貯金：夫 約8000万...
▼プロフィール
年齢：夫 64歳、私 63歳
住居：分譲マンション（ローン700万円 私名義）
職業：夫 派遣社員、 私 再雇用嘱託職員（希望する限り就労可能だが、専門職で難しい職務の為、...
おすすめのマネー相談
来月子どもが生まれる予定なのですが、学資保険はいつから入るのが一番ベストなのでしょうか？現在は、専業主婦をしており、私に収入はなく、夫の扶養に入っています。お恥ずかしい話、お金に余裕がないので、...
▼ プロフィール
年齢：夫 27歳（外国籍）、私 28歳
住居：（2018年8月 現在）賃貸マンション 14万円／月
職業：夫（ソフトウェアエンジニア）
私（ソフトウェアエンジ...
一歳過ぎの子どもがいます。生まれてすぐの頃、学資保険に加入するか、貯金をするか迷っていましたが、とりあえずは貯金でということで、出産祝いやお節句で頂いたお祝い金と子ども手当をそのままを貯金してい...
