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FP Cafe 通信（2023年10月11日発行）

お金の知性が、人生を変える。

ー目次ー

○ 新NISAに向けて、各金融機関で次々にサービス改善・拡充

新NISAに向けて、各金融機関で次々にサービス改善・拡充

みなさん、こんにちは。
FP Cafe / Mochaを運営している
(株)Money＆Youの高山一恵です。

9月まで残暑が厳しかったのに、
最近は、すっかり涼しくなってきましたね。
気温のアップダウンの激しさに
なかなか体がついていきません・・・。

さて、話は変わりますが、
各金融機関では、来年からスタートする
新NISAに向けて、次々とサービスを拡充させています。

そこで、今回はサービス拡充の例を
いくつかご紹介させていただきますね。

丸井グループのtsumiki証券では、
同グループのクレジットカード、
「エポスカード」で投資信託積立ができます。

エポスカードでの積立の上限金額は、
月5万円ですが、2024年１月の取引分から
月10万円に拡充されます。

新NISAの「つみたて投資枠」の投資上限金額は
年120万円となっており、
月10万円を積み立てることができれば、
年間の枠を使い切ることができます。

また、クレカ投資の最大の魅力は、
積立金額に応じて付与されるポイントです。

タカシマヤカードで
SBI証券の投資信託積立をすると
付与されるポイントの還元率が上がりました。

従来は、積立開始から1〜2年目は0.1％、
3〜4年目は0.2％、5年目以降は0.3％でした。
9月のポイント付与分からは、
ゴールドカードは、１年目から0.5％、
一般カードは、1年目から0.3％となっています。

さらに、大手ネット証券各社では、
様々な商品の売買手数料の「ゼロ化」が進んでいます。

SBI証券は、現行NISAでは、
日本株、投資信託の売買手数料は無料ですが、
2024年1月から米国株、海外ETFの売買手数料も無料に。

楽天証券でも現行NISAでは、
日本株、投資信託の売買手数料は無料ですが、
2024年1月から米国株、海外ETFの売買手数料も
無料になります。

マネックス証券もSBI証券、楽天証券に追随し、
2024年1月から日本株、投資信託に加えて、
米国株、海外ETFの売買手数料も無料になります。

さらに、SBI証券では、
今年の9月末発注分から条件を満たせば、
NISA口座に限らず、
日本株の売買手数料が無料になる「ゼロ革命」を実施。

楽天証券では、今年の10月１日から
日本株の取引手数料が無料になる
「ゼロコース」を開始しています。

新NISAに向けた動きは、
今後も活発化してくることが予想されます。

情報のアンテナを張って、
各金融機関の動きを
しっかりとキャッチしていきましょう。

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「買うと資産が取り崩されていく…新NISAで資産をつくりたい人が絶対手を出してはいけない｢NG投資信託リスト｣」
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●9月28日『東洋経済オンライン』
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「「1ドル150円」円安時代、「ドル建て終身保険」など貯蓄型保険はお得ではない」
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●10月7日『MONEY PLUS』
「東京都の子育て支援018（ゼロイチハチ）サポートの申請方法と必要なものは？」
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「「新NISA」を始める前に知っておきたい“投資にかかる税金”の基本を解説！長期の積立投資では利回りが同じでも課税と非課税では受け取り金額に大差あり！」
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●9月28日『RENOSYマガジン』
「始めた投資はいつ売却するのがいいか？」
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●10月6日『タマルWeb』
「イオン銀行での「新NISA」活用戦略」
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●10月6日『タマルWeb』
「「保険料控除証明書」が届いたら年末調整の申告以外で確認すべきこと」
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●10月6日『まねーき猫』
「iDeCoと新NISAはどっちから始めるべき？」
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●10月5日『72』
「日本人のマネーリテラシーは世界と比べて低いのか」
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●10月4日『セゾンのくらし大研究』
「ポイントは「二重取り・三重取り」で効率よく貯める！クレジットカードの“上手な活用法”【FPが伝授】」
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