お客様がライフプランニング相談するきっかけ

頼藤お客様がライフプランニング相談をするきっかけって何ですか？

高山日本経済に対して漠然とした不安を持って相談しにくる女性が多いです。特に、生まれたときからデフレで景気が良い時代を経験していない世代、20代半ばから40代後半まで、平均年齢としては30代後半でしょうか。
独身女性が7割、働いている人が多いですね。
みなさん老後に不安を抱えているのです。
親たちの教育もあると思います。バブルがはじけ、お金に厳しい親たちの「お金に対する考え方」が、子供たちに反映されているわけです。

頼藤なるほど。漠然とした将来の不安を「見える化」したいというニーズが多いのですね。

お金がない人がどうして相談に来るのか

頼藤お金がないから、ファイナンシャルプランナーに有料相談をせず、無料相談で済ませるって人が多いと思います。
世の中に無料相談がある理由は、ファイナンシャルプランナーが金融機関から手数料をもらっているからであって、手数料が高い金融商品を買わされるリスクがあることを知らないのでしょうね。

高山ファイナンシャルプランナーにお金を払って「正確」で「公正」な情報を得たり、実行フォローやサポートしてもらうというのが、日本ではまだ一般的ではないからというのもあると思います。
アメリカやイギリスなどのヨーロッパ先進国では当たり前になってきているのですけどね。

頼藤日本ではようやく「ファイナンシャルプランナー」という職業が認知されてきたばかりですものね。
高山さんのお客様は、家計が苦しい方もいらっしゃっているそうですが、彼女たちは、どうしてお金がないのに相談に来るのでしょうか？

高山ライフプランニングすることの重要性に気がついたからだと思います。
また、実行フォローやサポートしてもらうことに価値を見出している方も多いです。
老後までを考えた、ライフデザイン・ライフプランニング。
私の相談料は60分 1万円なのですが、私のお客様達は1万円払ってでも、どうにかしたい、変わっていきたいと考えているのです。

頼藤高山さんのお客様はどういう職業の方が多いのですか？

高山商社や外資系コンサルから金融機関やメーカーの事務、美容師、看護師、保育士など、様々な方がいます。もちろん、専業主婦の方もいらっしゃいます。
専業主婦の方は夫婦で相談に来る事が多いですね。

高山一恵にとっての「ファイナンシャルプランナー」とは

頼藤高山さんにとって、ファイナンシャルプランナーとは何ですか？

高山私が相談に応じている際、お金の話に留まらず世間話も踏まえて人生や生活の話をしていることが多いです。 お客様のモチベーションを高めたり、いつでも私に聞けるという安心感を持ってもらいたい。
こういうスタンスなので、ちょっとした雑談が相談中に何回もあって和気あいあいが多いんです(笑)。
質問の答えですが、私にとってのファイナンシャルプランナーとは、「人生のコアの部分を話せ、お金のことも聞ける、そしてずっと話していたい、親友みたいなもの」ですかね。