NISAとつみたてNISAについて教えてください

投資 いいね 1
終了

user_8598さん 大阪府30代

2018/07/14

▼プロフィール
年齢:31歳
住居:一人暮らし
職業:正社員
貯金:貯金140万円 積立投信50万円 社債20万円
年収:300万円
月収:20万円
支出(月):16万
家賃5万円、光熱費約2万円、通信費1.5万円、食費約2.5万円、保険なし
趣味・交際・被服・雑費5万円
その他:車なし、ペットなし
▼希望・予定
・退職金が期待できないため、老後のための貯蓄をしていきたい
・結婚の予定はない
▼聞きたいこと
2年前からNISAで積立投信をはじめました。
投信をなるべく長くつみたてていきたいので
つみたてNISAへの切り替えを考えています。
現在社債を保有しているのですが、持ったまま切り替えることは可能なのでしょうか?
また、切り替えた場合は以降NISA適用期間終了まで
積立投信以外への投資はできないということでしょうか。
知識の乏しいまま投資をスタートしてしまい、自力で調べてもうまく理解できなかったためご教示ください。
よろしくお願いします。

佐々木 愛子 さん(※休止中)の回答

いいね 32018/07/24

こんにちは、FP佐々木です。
ご年収から考慮すると、大変優秀な貯蓄状況ですね、ご立派だと思います。

ご質問のNISA・つみたてNISAに関する件ですが、まずNISAとつみたてNISAは暦年1年間で、どちらかの制度利用を選択しなければなりません。

1月1日~12月31日までの1年間で、NISAを利用したのであれば、同じ年につみたてNISAの利用はできません。
逆に言えば、翌年の1月1日~12月31日の間は、つみたてNISAを利用できるという事です。

暦年1年ごとの選択になるということがまずポイントです。

次に社債との兼ね合いですが、保有している「商品」が何かではなく、「制度」が重複していないかが問題ですので、先ほどのご説明のように、同じ年に利用する制度が重複し...

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積立投資は儲かるのか!

投資東京都 いいね 0
2021/07/22

はじめて投稿します。宜しくお願いします

投資信託をはじめて10年たちますが元本割れではじめの
価値より減っていますが、外交営業マンが連絡してして
きまして新たな商品を勧めてくれまし...

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▼プロフィール
年齢:私 30歳
住居:実家暮らし
職業:派遣社員(事務)
貯金:円預金 約60万円、外貨預金 約60万円
年収:約280万円
月収:約23万円
支出(月):3万円...

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▼プロフィール
年齢:私 34歳
住居:シェアハウス
職業:フリーランス、パートタイム
貯金:250万
年収:350万程度
月収:25〜30万
支出(月):15−20
私 ...

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フリーターですが、独り暮らしを考えています。

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2015/05/29

現在、アルバイトで月に手取り12万円ほど貰っている者です。
一年後くらいに一人暮らしをすることを目標に
貯金をしています。
50万円ほどの初期費用がたまったら一人暮らしに踏み切ろうと思うの...

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自由に使えるお金を増やしたいです。

保険神奈川県 いいね 0
2019/06/03

自由に使えるお金を増やしたい。

年齢:30歳、女性、独身
住居:賃貸マンション一人暮らし
職業:正社員(小売、転職を検討中)
貯金:約400万円、(内、70万程が年金共...

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