NISAとつみたてNISAについて教えてください
user_8598さん 大阪府30代
2018/07/14
▼プロフィール
年齢：31歳
住居：一人暮らし
職業：正社員
貯金：貯金140万円 積立投信50万円 社債20万円
年収：300万円
月収：20万円
支出(月)：16万
家賃5万円、光熱費約2万円、通信費1.5万円、食費約2.5万円、保険なし
趣味・交際・被服・雑費5万円
その他：車なし、ペットなし
▼希望・予定
・退職金が期待できないため、老後のための貯蓄をしていきたい
・結婚の予定はない
▼聞きたいこと
2年前からNISAで積立投信をはじめました。
投信をなるべく長くつみたてていきたいので
つみたてNISAへの切り替えを考えています。
現在社債を保有しているのですが、持ったまま切り替えることは可能なのでしょうか？
また、切り替えた場合は以降NISA適用期間終了まで
積立投信以外への投資はできないということでしょうか。
知識の乏しいまま投資をスタートしてしまい、自力で調べてもうまく理解できなかったためご教示ください。
よろしくお願いします。
佐々木 愛子 さん（※休止中）の回答
いいね 32018/07/24
こんにちは、FP佐々木です。
ご年収から考慮すると、大変優秀な貯蓄状況ですね、ご立派だと思います。
ご質問のNISA・つみたてNISAに関する件ですが、まずNISAとつみたてNISAは暦年1年間で、どちらかの制度利用を選択しなければなりません。
1月1日～12月31日までの1年間で、NISAを利用したのであれば、同じ年につみたてNISAの利用はできません。
逆に言えば、翌年の1月1日～12月31日の間は、つみたてNISAを利用できるという事です。
暦年1年ごとの選択になるということがまずポイントです。
次に社債との兼ね合いですが、保有している｢商品｣が何かではなく、「制度」が重複していないかが問題ですので、先ほどのご説明のように、同じ年に利用する制度が重複し...
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