24/10/30

資産運用・経済

この記事のライター

稲村優貴子

【新NISA】株主優待「長期保有」で優遇特典が嬉しい銘柄5選

株式投資をする上で株主優待がある銘柄に人気があります。優待は自社の株を保有してもらうきっかけにもなるため、企業側で様々な工夫を凝らしています。その中で長期保有することで優待の内容がランクアップする優遇も魅力の一つです。
今回は、新NISAで長期保有で投資するならぜひ検討したい、長期保有の優待特典がある銘柄5つを紹介します。

長期保有で優待の優遇を受けるには？

一定期間以上株を保有することで優待が優遇される特典は、「長期保有優遇制度」「継続保有特典」などと呼ばれています。日本経済新聞の報道によると、2024年8月末時点で612社が長期保有の特典を用意しているそうです。企業も、自社の株を長く保有して応援してくれる株主への恩返しを手厚くしています。

長期保有で優待をランクアップさせるには「継続保有」の条件を満たす必要があります。継続保有の条件は企業によりさまざまですが、「基準日（多くの場合、半期ごと）時点の株主名簿に同一株主番号で名前が載っていること」が条件になります。

たとえば、「継続して1年以上保有」で優待が優遇される銘柄があるとします。この「継続して1年以上保有」は、

毎年3月31日および9月30日を基準日とする株主名簿に、優待基準日から遡って同一の株主番号で連続して3回以上記録されたことをいいます。

と説明されていることがよくあります。

つまり、たとえば2024年11月にこの株を購入して保有を続けた場合、

・2025年3月31日の株主名簿…1回目
・2025年9月30日の株主名簿…2回目
・2026年3月31日の株主名簿…3回目

となり、2026年3月31日の株主名簿への記載をもって「継続して1年以上」の条件を満たすことになります。

なお、「同一の株主番号で名前が載っていること」ですので、途中で売却して改めて購入するのはNG。株主番号が変わってしまうためです。
長期保有できる銘柄・資金で投資することが大切ですね。

それでは、長期保有で優遇のある銘柄を5つ紹介します。なお、データは2024年10月29日時点、断りのない限り100株あたりの金額・内容を示しています。

長期保有で優遇銘柄1：DCMホールディングス(3050)

北海道で「石黒ホーマ」という地元ホームセンターからスタートした企業です。今は、DCMホールディングスとして全国に店舗を展開しています。DCMのオリジナルブランドにも力を入れており経営も安定しています。

・株主優待…買物優待券（500円相当）
・長期優遇特典…3年以上保有すると2,000円相当に増額

株主優待は同社店舗で利用できる買物優待券。3年継続保有することで優待利回りが4倍になります。

・権利確定月　2月末
・最低投資金額　14万3300円
・優待利回り　0.34％（長期保有特典　1.39％）
・配当　4400円
・配当利回り　3.07％

長期保有で優遇銘柄2：日本管財ホールディングス(9347)

ビルや住宅の掃除・警備を中心とした不動産管理サービスをしている企業です。自治体など公共施設管理にもサービスを拡充しています。

・株主優待…2,000円相当　ギフトカタログが年2回
・長期優遇特典…3年以上保有で3,000相当のギフトカタログにグレードアップ

カタログギフトは自分で好きなものを選べるので人気が高く、3年で1.5倍の内容になるのも嬉しい銘柄です。

・権利確定日　3月末・9月末
・最低投資金額　26万9300円
・優待利回り　0.74％（長期保有特典　1.11％）
・配当　5400円
・配当利回り　2.01％

長期保有で優遇銘柄3：キューピー（2809)

マヨネーズといえばこの企業といえる大手です。ドレッシング、調味料など幅広い商品ラインナップがあり安定した経営をしています。子会社にジャムで有名なアオハタがあります。

・株主優待…1000円相当の自社商品（半年以上継続保有が条件）
・長期優遇特典…3年以上保有で1500相当にグレードアップ

ジャムやマヨネーズ、パスタソースなど日ごろ使う商品の詰め合わせなので食費節約にも繋がります。

・権利確定月　11月末
・最低投資金額　34万9500円
・優待利回り　0.28％（長期保有特典　0.42％）
・配当　5400円
・配当利回り　1.55％

長期保有で優遇銘柄4：理研ビタミン（4526）

わかめスープ、青じそドレッシングなど人気定番商品を扱う企業です。配当も3％以上あり長期保有に向いている企業でもあります。

・株主優待…2000円相当の自社商品（1000円相当が年2回）
・長期優遇特典…3年以上保有で4000円相当にグレードアップ（2000円相当が年2回）

普段の買い物で節約して買うのを我慢しそうな、あったら嬉しいスープやふりかけなどが贈られます。

・権利確定月　3月末、9月末
・最低投資金額　26万8400円
・優待利回り　0.74％（長期保有特典　1.49％）
・配当　8300円
・配当利回り　3.02％

長期保有で優遇銘柄5：リンガーハット（8200）

ちゃんぽんを提供する全国チェーンです。リンガーハットだけでなく「濵かつ」や「とんかつ大學」、「長崎卓袱浜勝」なども展開しています。

・株主優待…1650円相当（550円×3枚）の自社商品券（8月権利確定分）
・長期優遇特典…3年以上保有で2月の権利確定日に1100円（550円×2枚）の自社商品券が追加

年1650円の優待が合計2750円にグレートアップ。自社商品券は展開しているブランドでも使うことができます。

・権利確定日2月末、8月末
・最低投資金額 22万6100円
・優待利回り　0.72％（長期保有特典　1.21％）
・配当　1000円
・配当利回り　0.44%

長期保有優待でランクアップを目指そう

株を取得するには、証券会社に口座開設をしておく必要があります。さらに配当や売買した時の利益が非課税になるのでNISAを開設してNISAの枠内で購入するのがおすすめです。
株主優待は、その企業の決算月にある「権利確定日」に株主である場合に贈られます。権利確定日の2営業日前（権利付き最終日）までに株を購入し、翌営業日（権利落ち日）まで株を所有しておく必要があります。

企業によっては、月末ではなく中旬の日程を設定している場合もあるため、その月権利確定の銘柄を購入するときは、権利確定日はいつなのか確認しておきましょう。
長期保有でランクアップする銘柄は長く株を保有する楽しみが増えます。配当や業績をみながら投資する銘柄を選んでみてください。

＊本記事で紹介した個別の銘柄については、あくまでも参考として申し述べたものであり、その銘柄の株式等の売買を推奨するものではありません。投資は自己責任でお願い致します。

お金の悩みを
解決したい方はFP Cafeへ

この相談パートナーに相談する

稲村優貴子ファイナンシャルプランナー(CFP︎︎®︎)、心理カウンセラー、ジュニア野菜ソムリエ

大手損害保険会社に事務職で入社後、お客様に直接会って人生にかかわるお金のサポートをする仕事がしたいとの想いから2002年にFP資格を取得し、独立。現在FP For You代表として相談・講演・執筆活動を行っている。日経ウーマン、北海道新聞などへの記事提供、テレビへの取材協力など各メディアでも活躍中。著書『年収の2割が勝手に貯まる家計整え術』河出書房新社。趣味は、旅行・ホットヨガ・食べ歩き・お得情報収集。FP Cafe登録パートナー