24/09/02

資産運用・経済

この記事のライター

稲村優貴子

【新NISA】株主優待と配当金「ダブルでお得な」9月の銘柄3選

株を保有しているだけでお得な株主優待がもらえたり、高い配当金が得られたりする銘柄は人気があります。筆者がSBI証券の株主優待検索で検索したところ、株主優待を実施している銘柄は1469銘柄。そのうち9月権利確定の銘柄は3月に次いで多く396銘柄ありました（2024年8月30日時点）。今回は、配当が多く、30万円以内で買える株主優待がある「ダブルで嬉しい」9月権利確定の銘柄を3つ紹介します。

新NISAで配当金が非課税に！

新NISAでは、つみたて投資枠と成長投資枠の2つの投資枠を利用して運用益非課税の投資ができます。このうち、成長投資枠では株式投資をすることができます。

成長投資枠では、年間240万円までの投資で得られた利益が生涯にわたって非課税にできます（成長投資枠における生涯投資枠は1200万円まで）。株の値上がり益はもちろん、株から得られる配当金も非課税です。新NISAの成長投資枠で株主優待と配当金がダブルでお得な銘柄を購入しておけば、株主優待をもらいつつ、配当金も非課税で受け取れてお得です。

いきなり100株投資するのはちょっと…という場合は、まずは1株、10株などからはじめて、少しずつ買い増して100株にするのもひとつの方法です。「単元未満株」の取引に対応している証券会社を利用すれば、株を1株単位で購入できます。株主優待は多くの場合100株からですが、配当金は1株からでももらえます。ですから、配当金を少しずつもらいながら、株数を増やしていくことができます。

今回は、9月に権利確定を迎える「ダブルでお得」な銘柄の中から、新NISAで狙いたい銘柄を3つ紹介します。なお、データは2024年8月30日時点、断りのない限り100株あたりの金額・内容を示しています。

株主優待＋配当金銘柄①：理研ビタミン（4526）

「わかめスープ」「ふえるわかめちゃん」といったわかめ製品、青じそドレッシングなどの加工品食品、原料・改良剤、化成品を製造する総合食品メーカーです。機能性食品の製造も行なっています。株主優待は1000円相当の自社製品で、保有期間3年以上だと2000円相当にランクアップします。

・最低投資額　100株　26万7900円
・予想配当　8100円
・予想配当利回り　3.02％
・権利確定　　3月、9月

【株主優待】

100株以上：自社関連商品（食品）1000円相当
※3年以上継続保有（株主名簿に同一株主番号で連続7回以上記載）の場合、2000円相当にランクアップ

【配当】

筆者作成

株主優待＋配当金銘柄②：アルビス（7475）

富山、石川、福井の3県で食品スーパー「アルビス」を展開しています。三菱商事と提携し、岐阜・愛知の中京圏へも商圏を拡大中です。
株主優待はスーパー商品券1000円分以外にも「北陸の名産ギフト」も選べるので、住んでいる地域にアルビスがなくても優待に魅力があります。なお、2023年9月の北陸地方名産品はお米・白えびせんべい・こんぶセットなどより選択することができました。

・最低投資額　100株　27万6500円
・予想配当　7000円
・予想配当利回り　2.53％
・権利確定　3月、9月

【株主優待】

100株：(1)自社商品券または(2)北陸地方名産品ギフト1000円相当
※1年以上継続保有場合は1,000円増

【配当】

筆者作成

株主優待＋配当金銘柄③：アドバンスクリエイト（8798）

生損保代理店大手です。販売はネット中心に「保険市場」という店舗、電話、訪問などで展開しています。保険会社が保険金支払いに備える再保険事業も兼営しています。カタログギフトの優待と配当を考慮すると利回りが6.38%になるのも魅力です。

・最低投資額　100株　10万300円
・予想配当　3500円
・予想配当利回り　3.49％
・権利確定　9月

【株主優待】

100株以上：①2,500円相当のカタログギフト（｢HARMONICK e-book｣HAFコース）
②保険市場club off利用権（会員制優待サービス）

【配当】

筆者作成

購入だけでなく手続きにも要注意

9月権利確定の銘柄には、クオカードや自社割引券を設定している企業も多くあります。しかし今回は、カタログギフトや食品など生活に密着した銘柄をセレクトしました。こうした銘柄の株主優待を得られれば、生活費の節約に繋がります。

株主優待をもらうには、「権利確定日」という日にその企業の株を保有している必要があります。ただし、権利確定日に株を買うのでは間に合いません。株を買っても、株主としての権利が与えられるのは購入の2営業日後だからです。

したがって、権利確定日の2営業日前には株を買っておく必要があります（この2営業日前のことを権利つき最終日といいます） 2024年9月末が権利確定日の場合、9月26日（木）には株を買っておかなくてはならないので、購入の際にはご注意ください。

株主優待品は証券会社に口座開設した住所に送付されます。引っ越しした場合、証券会社に住所変更手続きをしておかないと株主優待が届かない事態になってしまうので注意が必要です。
企業によっては、期日を決めてどの優待を選ぶか回答が必要なものもあり、うっかり期日をすぎてしまうと優待はもらえません。（筆者ももらいそびれてしまったことがあります）。ですので、優待の申込期日や優待券の期日には気をつけましょう。

＊本記事で紹介した個別の銘柄については、あくまでも参考として申し述べたものであり、その銘柄の株式等の売買を推奨するものではありません。投資は自己責任でお願い致します。

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稲村優貴子ファイナンシャルプランナー(CFP︎︎®︎)、心理カウンセラー、ジュニア野菜ソムリエ

大手損害保険会社に事務職で入社後、お客様に直接会って人生にかかわるお金のサポートをする仕事がしたいとの想いから2002年にFP資格を取得し、独立。現在FP For You代表として相談・講演・執筆活動を行っている。日経ウーマン、北海道新聞などへの記事提供、テレビへの取材協力など各メディアでも活躍中。著書『年収の2割が勝手に貯まる家計整え術』河出書房新社。趣味は、旅行・ホットヨガ・食べ歩き・お得情報収集。FP Cafe登録パートナー