23/12/12
新NISAプロおすすめの4つの投資戦略【Money&YouTV】
新NISAを最大限に生かす4つの投資戦略
2024年開始の「新NISA」は、旧NISAと比べて大きく変わった点は5つあります。
①非課税期間が無期限になった
②年間の非課税投資額枠の拡大（名称も変更）
③つみたて投資枠と成長投資枠を併用できるようになった
④1人あたり生涯投資枠1800万円の設定
⑤売却した翌年に投資枠が復活するので再投資ができる
使い方の自由度が高くなった新NISAにおいて、安定的にお金を増やしていくためにぜひ取り入れたい戦略が「コア・サテライト戦略」です。
資産の大部分、7割から9割は「コア資産」で用意し、資産を守りながら安定的に増やします。残りの1割から3割は「サテライト資産」にして、積極的に利益を狙っていきます。こうして、守りながら攻めることで、お金を減らさずに増やす運用を行います。
新NISAでコア・サテライト戦略を行う場合は、
・コア資産…インデックス型・バランス型の投資信託やETF
・サテライト資産…個別株やアクティブ型の投資信託
で運用することになります。
新NISAからはじめて資産運用を始めるならば、まずはコア資産づくりから行い、余裕が出てきたらサテライト資産というステップがおすすめです。
動画では、新NISA を最大限に生かす4つの投資戦略を図解で解説しています。
出演：頼藤太希（よりふじ・たいき）、高山 一恵（たかやま・かずえ）
制作：株式会社Money＆You（編集：宮田翔吾）
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Money＆You マネーアンドユー
株式会社Money＆Youは、「お金と向き合う。」を サポートし日本を元気にする！を理念に、個人がお金の知性を高めるサポートに注力している会社。数十名のファイナンシャルプランナーを擁し、女性向けお金の総合相談サイト「FP Cafe」や、女性向けマネーメディア「Mocha」などを運営。金融に特化したコンテンツの企画・制作、フィデューシャリーデューティ対応サポートを行っている。
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