23/06/21
定年後の資産取り崩し期に考えたい、資産運用の出口戦略｜マネラジ。#143
第143回は、定年後の資産取り崩し期に考えたい、資産運用の出口戦略
第137回で「【出口戦略】iDeCoの受け取り方はどうすればお得になる？」をお届けしましたが、今回は、iDeCoに限らず資産運用の出口戦略です。
将来のため、老後のためなど、現役世代は資産形成期です。しかし、定年以降は、そうやって築いてきた資産を取り崩していくことになります。
「資産形成期」から「資産取り崩し期」に変わります。
とはいえ、60歳時点、65歳時点で一気に現金に換えて、取り崩していくと、資産が尽きるのは早くなってしまいます。
そこで考えたいのが、「運用しながら取り崩す」です。
運用しながら資産を取り崩す方法には、定額取り崩しと定率取り崩しの2種類があります。それぞれメリット・デメリットがあり、組み合わせるのがポイントです。
しかし、いくら老後資金として準備してきたお金だといっても、毎月資産残高が減っていくのを見るのは気持ちのいいものではありません。なんだか不安にもなるものです。
そこで検討したいのが、資産形成期で築いてきた資産の一部を、毎月キャッシュフローがある資産に換えて保有すること。いわゆる「不労所得」があれば、心理的な負担も減るし、何より定年後のお金の大きな味方になります。
今回は資産運用の出口戦略のアイデアを話しています。
出演：頼藤太希（よりふじ・たいき）、高山一恵（たかやま・かずえ）
制作：株式会社Money＆You
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Money＆You マネーアンドユー
株式会社Money＆Youは、「お金と向き合う。」を サポートし日本を元気にする！を理念に、個人がお金の知性を高めるサポートに注力している会社。数十名のファイナンシャルプランナーを擁し、女性向けお金の総合相談サイト「FP Cafe」や、女性向けマネーメディア「Mocha」などを運営。金融に特化したコンテンツの企画・制作、フィデューシャリーデューティ対応サポートを行っている。
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