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21/06/25

資産運用・経済

貯蓄型保険・外貨預金での運用はNG、その理由は? REIT(リート)のおすすめ投資対象は?|マネラジ。#117

貯蓄型保険・外貨預金での運用はNG、その理由は? REIT(リート)のおすすめ投資対象は?

「はじめての資産運用」(宝島社)の出版を記念して、今回は書籍の中から、運用成績の9割を決める資産配分戦略としてコアサテライト戦略を紹介しています。
また、このほか、貯蓄型保険・外貨預金での運用はNGの理由、不動産投資信託REIT(リート)のおすすめの投資対象(単一用途特化型)も解説しています。


出演:頼藤 太希(よりふじ・たいき)、高山 一恵(たかやま・かずえ)
制作:株式会社Money&You

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お金を減らさずに堅実に増やす「コア・サテライト戦略」

資産を「コア」と「サテライト」に分けて、大半を占める「コア資産」については長期運用で安定的な成長を目指し、一方の「サテライト資産」に関しては積極的に利益をとっていこうという運用戦略です。生命保険会社などの機関投資家は、この戦略をよく活用しています。

資産の内訳は、コア資産が総資産の7~9割、サテライト資産が残りの1~3割で考えます。
個人が行う場合、コア資産は、現金や普通預金、定期預金に加えて、インデックスファンドやバランスファンドといった投資信託、不動産投資、金投資、米国債など、安定した運用が見込める商品です。
サテライト資産は、アクティブファンド、個別の日本株や外国株、FX(外国為替証拠金取引)、仮想通貨、ソ―シャルレンディングなど、コア資産に比べるとリスクの高い商品になります。
こうすることで、大半を占めるコア資産で安定運用をしながら、サテライト資産ではもう少しワクワクする投資、「増やす楽しみ」を狙うことができます。

Money&You マネーアンドユー

株式会社Money&Youは、「お金と向き合う。」を サポートし日本を元気にする!を理念に、個人がお金の知性を高めるサポートに注力している会社。数十名のファイナンシャルプランナーを擁し、女性向けお金の総合相談サイト「FP Cafe」や、女性向けマネーメディア「Mocha」などを運営。金融に特化したコンテンツの企画・制作、フィデューシャリーデューティ対応サポートを行っている。

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