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今を生きる女性の自律的な生き方を応援します

Watanabe Naoko

渡辺 直子

30代

結婚の有無

既婚

子供の人数

2人

面談対応エリア

埼玉県 東京都

所有資格

社会保険労務士
1級ファイナンシャル・プランニング技能士(国家資格)
宅地建物取引士
DCプランナー2級
ライフオーガナイザー2級

得意分野

投資 保険 年金 家計・ライフ

特徴

ライフプラン・マネープラン 年金 社会保険制度 家計簿 家計管理方法・貯蓄方法 教育資金 住宅ローン 資産運用・投資 確定拠出年金(iDeCo) NISA ローン・借金 生命保険

ファイナンシャルプランナー歴

10年7ヶ月

自己紹介

★プロフィール★
1980年埼玉県生まれ。青山学院大学文学部卒業後、銀行に入社。
銀行員時代は、富裕層向けコンサルティング業務・営業教育担当・民間保険販売促進業務・NISAやiDeCoを活用した資金形成サポートなど、様々な業務を担当。そのあいだに長男(現在6歳)・長女(現在4歳)を出産。

長男出産時は、産休・育休を取得し、スムーズに職場に復帰できたが、長女出産の際は、職場復帰を目前とした時点で乳がんが見つかり、将来への不安と、仕事も育児も思うようにできていないもどかしさで、引きこもりがちになる。
病気療養中に受けたキャリアコンサルティングで気持ちを立て直し、そこで知った社会保険労務士の勉強を始める。半年の勉強期間だったものの、無事合格し、自分に自信を取り戻し、その勢いで職場復帰も果たす。

2018年6月、「病気療養中の自分が救われたように、今度は、今大変な思いをしている人を支えられる人になりたい」という想いで銀行を退職。
現在、社会保険労務士とファイナンシャルプランナー1級、DCプランナー2級の資格と、16年間の銀行勤務で培った知識・経験を活かし、個人のキャリアプラン、ライフプランありきのお金の相談に乗っている。

★メッセージ★
『100年時代の人生戦略(LIFE SHIFT)』という本がベストセラーになり、政府も副業・起業を推奨しています。それは、「『終身雇用』と『公的年金』だけで穏やかに人生を全うできる時代ではなくなってきていますよ」という、様々な方面からの警鐘です。

これからは「年金・医療・介護」などの社会保障が守ってくれるのはどのレベルまでなのか、自衛しなくてはいけない部分はどこなのかをしっかり理解し、自分でライフプラン・マネープランを立て、自律的に生きることがすべての人に求められていきます。

社会保障の仕組みは難解で、「難しくてよくわからない」などの声も多く聞かれますが、自分の未来を自分で守っていかなければならない時代、「社会保障制度やお金との正しい知識」を知ることには無限大の価値があります。

「お金」についての知識はとても大切なのに、学校ではほとんど教わりません。しかも、「お金」についての知識があるか、ないかで、人生の選択が変わってしまうこともよくあります。
私は「お金」のための「マネープラン」ではなく、あなたのより良い「人生」のための「マネープラン」作成のお力になれたら嬉しく思います。

★私の強み★
面談によるファイナンシャルプランニングでは、経済環境やライフステージの変化にしなやかに対応できるマネープランを、お客さまと丁寧に対話しながら作成いたします。
併せて、「お金」の考え方や日々の習慣を見直し、「お金」に困らない仕組みづくりのお手伝いもさせていただければと思います。

「生活者としてのスキル」を学び、「お金」に向き合うことが、ひとりひとりのライフデザインとなり、ライフデザインを明確にすることで、結果的に、生活にゆとりと自由が生まれます。
将来に漠然とした不安を抱いている方、これから転職・起業を考えるなかで「お金」との正しいつきあい方を学んでいきたい方、「お金」に自分の人生を振り回されたくないと思っている方のお役に立てると思います。

私はまた、公的就労支援施設や学校教育における職育アドバイザー活動を通じて、未来の子どもたちの生きていく力の向上に寄与する活動も行っております。社会保険労務士の資格も持っていますので、「お金」のことだけではなく、「仕事」についてのご相談にも乗れるのが、他のFPとは違う私の強みです。

16年間の銀行員生活のなかで、2度妊娠・出産・育児休暇を体験し、さらに乳がんという大きな病気と療養も経験しました。その経験の中で私自身が得たもの、強く感じた「自己選択(納得感を持って自ら選べる社会)の重要性」についても、お伝えすることができると思います。

一人でも多くの人が、将来の漠然とした不安、お金の不安から解放され、自分がきちんと納得できる「自分の人生」を選択し、歩めるようになれば、と強く願っています。

料金プラン

ご訪問による面談 90分 1回 15,000円

面談対応可能エリア

埼玉県

東京都

【FP Cafe特別料金】15,000円 (税込) [ご面談(90分)]
初回面談前にメールでヒアリングシートのやり取りをさせていただきます。お戻しいただいたヒアリングシートを元にご面談時にお話しさせていただきます。
面談場所はファミレスやカフェなどでお願いしております(飲食代は別途自己負担をお願いします)。

外出が難しい方は、ご自宅まで伺うことも可能です。お気軽にご相談ください。
※延長30分ごとに3,000円の追加料金をいただいております。

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メール相談 1回3往復 1回 5,000円

メール相談※全国対応可

面談対応可能エリア

埼玉県

東京都

ご質問内容を質問形式で頂ければ、ご回答させていただきます。
ご相談は、基本メール3往復までのやり取りとしております。

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登録パートナー詳細情報

事業所名

わたなべFP社会保険労務士事務所

所在地

埼玉県さいたま市

最寄り駅

JR浦和駅

MAP

活動実績一覧を見る

▼プロフィール
年齢:私 50代
住居:分譲マンション (ローン完済)
職業:会社役員
年収:約1000万円

▼聞きたいこと
3年前 野村ファンドラップに500万円投資。(バリュ...

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資産の簡単な管理方法について

家計・ライフ京都府 いいね 1 2018/08/19

▼プロフィール
年齢:私 39歳
住居:私 賃貸一人暮らし
職業:正社員(公務員
貯金:私 約2500万円(うち預貯金約2100万円、国債100万円、株、投資信託等190万円、外貨8...

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※以下は例文です。適宜修正して利用してください。

▼プロフィール
年齢:私49歳
住居:持ち家一人暮らし
職業:正社員 製造
貯金:60万円 資産970万円
年収:わからない
...

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