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お金のことから法律まで、身近なアドバイザー

Tochigi Mie

杼木 美絵

40代

結婚の有無

既婚

子供の人数

1人

面談対応エリア

福井県 三重県 滋賀県 京都府 大阪府 兵庫県 奈良県 和歌山県

Skype相談可※全国対応

所有資格

CFP®(日本FP協会認定)
行政書士

得意分野

家計・ライフ 相続 保険 不動産・ローン

特徴

ライフプラン・マネープラン 年金 社会保険制度 不動産 家計簿 賢いお金の貯め方・使い方 保険制度 終活 教育資金 住宅ローン 確定拠出年金 ふるさと納税 税制 相続

ファイナンシャルプランナー歴

12年6ヶ月

自己紹介

✿プロフィール✿
1996年関西外国語大学短期大学部卒業後、京セラ株式会社本社、電子部品海外営業部にて、営業アシスタント、カスタマーサービスとして貿易業務に従事。結婚、出産を機に専業主婦に。子供が1歳の時から、FPの勉強をし始め、AFP、CFPを取得。2012年から司法書士事務所で補助者として主に登記申請書類の作成、返却書類の作成を担当。2014年行政書士試験合格、同年『とちぎFP・行政書士事務所』開業独立。

✿資格取得の動機✿
2005年に家族の相続を経験したのをきっかけに、世の中の仕組みを知らないと損することばかりと痛感。悔しい思いから、自分が人より詳しくなればいいんだと勉強をはじめました。悔しい思いをした時に、人は成長できると身を持って体験しましたが、悔しい思いをしなくても、困った時に、分かりやすく教えてくれる人がいれば、その方が辛いその時期を心穏やかに過ごせてよっぽど良かったとも思います。自分の経験を活かして、お金のことから法律までお客様に寄り添うことができるFPとなりたいと、その後、行政書士資格を取得しました。

✿大切にしている考え✿
日本では、お金は築き上げたその一代で使いきることがベストの仕組みになっています。だからこそ、相続や贈与による代交代の際には、高額な税金がかかるようになっているのです。節税対策に躍起になってまで、次の代にお金を残すのではなく、次の世代も新たに自分の力で冨を築けるように経験と知恵を未来の日本を背負う子どもたちに残すお手伝いをすることこそFPの大切な使命だと考えています。

料金プラン

Skype相談 (60分)
1回 5,000円

面談対応可能エリア

Skype相談可※全国対応

このプランを申し込む

スポット相談 (90分×3回)
1回 37,800円

面談対応可能エリア

福井県

三重県

滋賀県

京都府

大阪府

兵庫県

奈良県

和歌山県

37,800(税込み)(90分×3回) 【Skype対応あり】
生命保険相談、住宅購入相談・ローン見直し、教育資金相談、年金相談等
※初回面談後に本プランを選択された場合は、本プラン料金から初回面談料は差し引かれます。

✿第1回 面談内容✿ (90分)
ご相談者の方の、不安に思われていることをじっくりお聞きします。お客様のご相談をうかがっていますと、意外と最初におっしゃっていた不安要素とは別のところに、解決の糸口があることがよくあります。

✿第2回 面談内容✿ (90分)
第1回の面談の最後にお渡ししていました、お客様シートをご記入いただき、保険証書や、ローンにかかわる書類、ねんきん定期便などと一緒にご持参いただきます。それをもとに、気になる点を質問させていただいたり、1回目の面談以降で、感じられたことなどを聞かせていただきます。 

✿第3回 最終面談✿
第2回のときにお預かりした書類とお客様の聞き取りをもとに、『ご提案書』を作成して、お渡しさせていただきます。
このご提案書は、2回目にいただいた情報を、各項目【資産】【保険】【年金】等に分類し、キャッシュフロー表を作成して、将来の家計シュミレーションができるようになっております。
提案書をご提示しながら、お客様の家計の改善ポイントについてお話させていただきます。

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面談相談
1回 8,640円

面談対応可能エリア

福井県

三重県

滋賀県

京都府

大阪府

奈良県

奈良県

和歌山県

90分 
ライフプラン全般の相談
家計見直し・保険見直し・教育資金・老後資金計画など
面談の前に、聞き取りシートを事前に郵送してご記入、返送いただいた
情報をもとに、面談。

このプランを申し込む

登録パートナー詳細情報

事業所名

とちぎFP・行政書士事務所

ホームページ

http://tochigimie.net/

所在地

滋賀県蒲生郡

最寄り駅

JR琵琶湖線近江八幡駅

MAP

電話受付時間

月~日

10:00 - 17:30

活動実績一覧を見る

▼プロフィール
年齢:26歳
住居:賃貸マンション一人暮らし
職業:正社員
貯金: 約100万円
年収:税込約370万円
月収:手取り約18〜20万円
支出(月):
固定費は家賃...

マネー相談の続きを見る

▼プロフィール
年齢:夫46歳、私43歳
住居:持ち家一戸建て(住宅ローン払い済)
職業:夫 契約社員、私 パート
貯金:学費用 定期預金1700万円 学資保険払済220万円 生命保険払...

マネー相談の続きを見る

▼プロフィール
年齢:夫 50歳、私 45歳 子供 中学生二人
住居: 借り上げ社宅
職業:夫 正社員、私 フリーランス
貯金:夫 約2000万円、私 約2000万円
年収:夫 約...

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お客様の声一覧を見る

タイトル

住宅購入について

相談者

30代ご夫婦、こども1人、第2子妊娠中

きっかけ

住宅メーカーに相談しましたが、一度専門家に聞いてみようと、住んでいる地域のFPを検索して探しました。

感想

住宅購入に向け、住宅ローンを含めた資金計画について相談しました。FPというと少し硬いイメージを持っていましたが、とても話しやすく、親身になって相談にのっていただけました。お陰で人生最大の買物にも自信をもって取り組めております。

タイトル

住宅ローンの借り換え、保険の見直し

相談者

30代夫婦、こども3人

きっかけ

保険会社の方に相談すると、また違う商品の話になりそうだったので、一度中立的な意見が聞きたいと、いろんなファイナンシャルプランナーの方のホームページを見て探しました。

感想

最初は、翌年から保険料が上がる保険の見直しをお願いしました。
家族の保険の見直しで、解約したものがあり、少しまとまった金額が返って来たので、住宅ローンの繰り上げ返済に回しては?とご提案いただきました。住宅ローンの書類にも目を通してもらうと、ずいぶん金利が高いとのことで、借り換えを検討することに。結果、定年後まで住宅ローンが続く予定だったのが、定年前に完済できることになり、本当に感謝しています。

セミナー・イベント情報一覧を見る

17.    fp
2017年02月21日(火)

どうかわる?「配偶者控除」

場所草津市「C&Aわくわく」

17.    fp
2016年03月10日(木)

60歳からの家計簿

社会福祉協議会主催の地域ふれあい活動の一環として、有益な情報を得ながら、頭も体(簡単な計算)も動かしましょう!という企画。
2016年1月~3月の3回シリーズ

17.    fp
2016年02月29日(月)

60歳からの家計簿

社会福祉協議会主催の地域ふれあい活動の一環として、有益な情報を得ながら、頭も体(簡単な計算)も動かしましょう!という企画。
2016年1月~3月の3回シリーズ